内蒙古自治区融资性担保公司监管实施细则.docVIP

内蒙古自治区融资性担保机构监督管理实施细则 （征求意见稿） 第一章 总则 为加强对融资性担保机构的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，依据《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》及《内蒙古自治区人民政府办公厅关于进一步加强融资性担保业务监管工作的通知》(内政办发[2009]26号)等相关法律法规，制定本细则。 本细则所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。 本所称融资性担保机构(以下简称担保机构)是指由政府或自然人、企业法人、其他社会组织出资依法设立的，从事为企业或个人的融资行为提供担保业务的担保机构。凡在内注册开展融资性担保业务的担保机构的设立、变更、经营活动和监督管理均适用本。（以下简称金融办）金融办是全担保机构负责全担保机构的设立审批对担保机构的风险管理、内部控制、资产质量、准备金提取等情况实施持续动态监管。申请设立担保机构，须向市金融办提交申请，经市金融办出具初审意见后，报金融办批经批准设立的担保机构金融办任何单位和个人未经金融办批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员；有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度有符合要求的营业场所；金融办规定的其他条件。事业性质担保机构的设立无注册资本限制要求，其可用于运营的担保资金参照规定执行。《企业名称预先核准通知书》注册资本2亿元以上的担保机构可在内设立分支机构，申请设立时，须持其所在地市金融办出具的同意函，向拟设分支机构的注册地市金融办提交申请，经市金融办出具初审意见后，报金融办审批。注册资本5亿元以上的外省担保机构可在设立分支机构，申请设立时，须持原所在地省级主管部门出具的同意函，向拟设分支机构市金融办提交申请，经市金融办出具初审意见后，报金融办审批。担保机构分支机构的设立，应报送下列材料： 申请书应当载明拟设立的的名称、和业务范围等事项可行性研究报告担保机构近2年财务报告、经营情况及风险管理相关文件拟设分支机构高级管理人员营业场所证明材料要求的其他相关材料。 ，应分别自收到设立担保机构完整申请材料之日起30内完成初审意见或做出是否批复的意见。应自之日起内登记手续。逾期未的，自动失效。报金融办批准：规定的其他变更事项。 担保机构因分立、合并或出现章程规定的解散事由需要解散的，应向所在地市金融办提出申请，市金融办出具初审意见后，向金融办提出申请。申请时须提交以下材料： 解散申请报告 股东会议决议或出资人决定 清算程序 债权债务安排方案 资产分配方案 监管部门要求的其他文件。 市金融办和金融办应分别自收到担保机构完整的解散申请材料后30内完成初审意见或。担保机构被批准解散的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务，向管理机关办理注销登记。担保机构因违法经营被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。担保机构解散或被撤销的，市金融办要督促其清算过程。担保责任解除前，担保机构不得分配财产或从担保机构取得任何利益。担保机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。担保机构可以兼营下列部分或全部业务： 诉讼保全担保； 投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务； 与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务； 以自有资金进行投资； 规定的其他业务担保机构可以再担保和债券发行担保业务，但应同时符合下列条件： 近两年无违法、违规不良记录； 规定的其他审慎性条件。 从事再担保业务的担保机构除需满足前款规定的条件外，注册资本（担保资金）应当不低于人民币2亿元，并连续营业两年以上。 担保机构不得从事下列活动： 吸收存款； 发放贷款； 受托发放贷款； 受托投资； 规定不得从事的其他活动。 担保机构从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。担保机构应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。应当按照金融企业财务规则的要求，建立健全财务会计制度，并按照企业会计准则和担保企业会计核算办法的要求，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。担保机构收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由担保机构与被担保人自主协商确定，对于担保费率，担保机构应向金融办说明。担保机构应控制单个受保企业风险规模。对单个被担保人提供的融资性担保责任余额在任何时点上不得超过净资产的10%，对单个被