理财与规划周高剑讲解.ppt

理财与规划 汽车工程学院 周高剑 上学期大概收支 生活理财 投资理财 现金规划 Content 月规划表 饼状图 账目表 总结 Thank you! * * 投资理财 现金规划 经济情况分析 生活理财 Text Text Text 一、基本概况：目前我经济主要靠家人提供，加上助学金和自己兼职获得的报酬组成我的全部经济。一个合理的理财计划对于我有效利用好资金十分重要。 上月收支情况表 不含节假日消费） 个人经济情况分析 收入项 金额 总额 支出项 金额 总额 家人提供 500 1085 生活支出 生活费 510 897 助学金 360 网费 20 兼职 225 话费 38 月结 188 其它 329 welcome to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience 请在此添加段落内容 收入项 金额 支出项 金额 总额 家人提供 3000 生活费 2700 5095 助学金 1800 网费 80 兼职 900 话费 228 总额 5700 往返车费 1200 余额 605 生活必须品 300 其它（主要为节假日消费） 587 理财目标和观念 目标：我希望在我的规划下，有限的生活费既能满足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分节省，并且能够使自己对财富的控制和管理能力得到大幅提高。 观念：1、开源节流，养成良好的消费习惯。 2、合理规划，合理消费 理财小窍门 1、在外要结伴同行 2、爱‘拼’才会赢 3、选购二手货 4、万能学生证 5、换季购物 6、智用银行卡 目标：学习基本理财知识，为以后更好的理财投资投石问路。 观念：理性投资，大胆尝试。 1、通过做兼职赚钱。关注校内外兼职，如果有时间找一份合适兼职可以给我们增添不少收入。 2、学会投资，对于我们来说目前还没有稳定的收入，还没有承担风险的能力，所以选择风险小的会比较好。比如基金定投，开微店，淘宝店等。 不要把多余的钱存在借记卡里，一般只有活期利率。可以开一个支付宝账号，把钱存到余额宝里，回报比较高。 1、坚持记账的习惯，记清楚每一笔开销，有助于规划下一期资金分配。 2、月结剩余资金存一部分存入银行卡，一部分存入余额宝账号，另一部分作为下期流动资金。 3、月前做好下期资金规划留出固定消费，计划好其它消费项目。 5 4 零钱善用。把平时购物的零钱收集起来适机捐赠。 投资小试之淘宝店投资，目前正在进行。 苦丁茶 天麻片 天麻 核桃 翠花茶 收入项 总额 金额 金额 支出项 610 250 占总额比％ 总比率 家人提供 转入下月 29.1％ 500 生活费 20％ 480 55.8％ 70.9％ 助学金 转入储蓄卡 40％ 360 网费 40％ 12 1.4％ 转入余额宝 总额 50 860 电话费 5.8％ 38 4.4％ 100 11.6％ 100 11.6％ 其它 80 9.3％ 余额 支付方式 金额 收入 项目 支出 金额 支付方式 日期 正确的理财观念不仅会让我们对金钱的支配有度，而且还可以锻炼理财能力。有正确的理财观念做指导，掌握必需的理财尝试，养成良好的理财习惯，我们将受益终生。 *