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第1题: 接上题，在家庭资产中属于金融资产的是 （ 股票 信托理财产品） 第2题: 基金作为一种新兴的投资制度安排、一种新的投资工具，具有组合投资、专家管理、共同投资、选择范围广、流动性好的特点。在选择投资基金的时候要各种基金的风险，以下说法错误的是：( 货币型基金收取较低的申购和赎回 偏股型基金风险相对较大，适合短期投资 ) 第3题: 综合理财规划中的八大规划是相辅相成互相协调的，一般客户需要的服务并不是实现单一目标，通常是多元目标的组合优化。在客户的现有经济状况下，可能并不能同时实现或为这些愿望做规划。因此我们首先是考虑的规划是( 风险管理规划 消费支出规划时代 子女教育规划 现金规划 )。 第4题: 在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是：( 中年家庭的理财规划方案形态中相对是最复杂的，适合攻守兼备的理财规划策略 )。 第5题: 根据专业理财规划的基本要求，为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、意外、灾难等意外事件的情况下也能安然度过的现金储备系统是十分关键的。一般来说，家庭建立现金储备要包括( )。 A 意外现金储备 B日常生活储备 D 家族支援现金储备 第6题: 理财规划是一个需要较高专业背景并具有综合能力的行业，作为一名合格的理财规划师，在对客户进行理财规划的过程中，必须要注意遵循一定的原则( )。 B消费投资与收入相匹配原则 D建立现金保障原则 E通观全盘整体规划原则 第7题: 理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则：( )。 A对于整个家庭的财务安全来说，丈夫的重要性高于妻子 B制定购买商业保险规划时考虑家庭成员的社保和已购买商业保险的情况 C家庭成员同时购买商业保险时，保险额度应和收入水平成正比 D先为家庭主要收入提供者买保险 第8题: 理财规划师在建议客户进行投资时，应遵循投资方式多元化原则，可采取“1352”型投资理财法+额外投资进行综合理财。以下关于说法错误的是：( )。 B将2/11的资金投资于风险高，收益高的股票 C将5/11投向高度灵活风险适中利润适中进可攻退可守的变现容易的投资品种 D将3/11的资金投向安全可靠保证收益或收益适中低风险的投资品种，如银行存款等 E将1/11的资金购买适当的保障型商业保险，确保理财组合平衡及个人财务安全 9题: 理财规划首先应该考虑的因素是风险。风险是指事物发展的不确定性而引起的期望结果发生变化的可能性；在特定的时间和客观情况下，某种收益或损失发生的不确定性。人们在日常生活中可能遇到的主要风险有( )。 C责任风险 D财务风险 E人身风险 第10题: 风险是客观存在的，虽然我们可以尽力减少它的损害，却很难完全消除风险，而且很多风险管理方法本身也会带来新的风险。而人们管理纯粹风险的方法主要有：( )。 A风险保留 B风险转移 C风险分散 D风险回避 E风险控制 第11题: 理财师帮助顾客制定适合自己的健康保险计划，需要在制定计划前确定的：( ) A主要健康保险的类别 B大宗医疗费用保险的重要特征 C如何建立健康保险计划 E医疗费用保险计划的给付 第12题: 理财师在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标，主要包括：( )。 第13题: 理财规划师在协助客户制定投资规划目标的时候，要遵循一些常见的原则。不同的客户处于不同年龄阶段，客户目标也不尽相同。对于20多岁单身客户而言，他们的长期理财目标是： 第14题: 在制订投资目标之前，理财规划师要明确客户存在的投资约束条件，这样为客户制订的投资规划便更具有可行性。这些约束条件包括( )。 第15题: 在分析客户的财务状况时，借鉴企业的资产负债表，可以制定出家庭资产负债表。其格式可以采用账户式，即将表分为资产项目和负债项目。以下属于资产下的现金与现金等价项目的有：( )。 第16题: 客户本人往往是家庭中的决策者，他的决策和行为直接影响整个家庭的财务状况，因此对客户的性格分析就显得至关重要，特别是对理财方面的性格表现。性格可以分为( )。 第17题: 理财师正准备为客户李某编写理财规划书。首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。李某的家庭成员包括( )。 第18题: 在进行必要的解释和说明后，接下来就进入理财规划建议书的正文写作阶段。正文部分是整个理财规划建议书的核心部分，它记录了理财规划师的调查与分析结果，这部分包括( )。 第19题: 理财