江苏银保理财师班课程测试题（试卷）.docVIP

理财规划师《理财基础、财务会计和工作流程》测试题 (时间：1小时） 一、单项选择题（共10题，每题1.5分，共15分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） 1、根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规划的重要时期是指（? ） ????? A? 婴儿、童年、少年????????????????????????????B 童年、少年、青年? ????? C? 少年、青年、中年??????????????????????????? D 青年、中年、老年 ?2、人生的目标多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目标是要达到？（ ） ?A 财务独立 B财务安全 C 财务自主 D 财务自由 3、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略为（ ） ?A 月光型 B 进攻性 C 攻守兼备型 D 防守型　 4、（?? ）是会计工作的起点和关键 ? A 填制和审核会计凭证??????? ?B 编制会计分录?????? C 登记会计账簿????? ?D 编制会计报表? 5、甲公司向银行借入款项20万元，并用其中10万元购入机器一台，则企业总资产增加了（? ）万元。 ? A 20?????????? ?B 20???????? C 30????????? D 0? 6、会计核算的一般原则包括的内容很多，可以划分为四类，以下原则中不属于总体性要求的原则是（?? ） ? A 真实性原则?????????? ?B 可比性原则???????? ?C 重要性原则?????? D 一致性原则 7、为有效地制约和防止会计主体通过会计方法的变更，在会计核算上弄虚作假，粉饰企业的财务状况和经营成果，企业不得任意改变会计处理方法。这是?（ ）会计原则的要求。 ??A 一致性?????? ?B 相关性?????? C 重要性??????? D可比性? 8、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为（? ） ??? A反映客户当前收入水平的信息??????????????????????B客户家庭的日常支出/收入比 ??? C客户的家庭结构????????????????????????????????????????? D客户结余比率 9、以下选项中不属于理财规划内容的是（? ? ） ??? A现金规划??????????????????????????? B家庭消费支出规划 ??? C投资规划?????????????????????????????????? D生命周期规划 10、小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是（? ） ??? A 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 ??? B 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 ??? C 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务 ??? D 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务 二、多项选择题（本题共15题，每题2分，共30分） 在每小题列出的几个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均不得分。 1. 理财规划必须和不同生命周期，不同的家庭模型相结合才能产生最佳实践效果。小张是一个刚刚走出大学校门的单身青年，他的理财规划重点应该是（ ） A.现金规划 B.消费支出规划 C.投资规划 D.子女教育规划 E.退休养老规划 2. 根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一步细分为（ ）。 A）单身期 B）家庭与事业形成期 C）家庭与事业成长期 D）退休前期 E）退休期 3. 理财规划的原则包括（ ）。 A）整体规划 B）提早规划 C）现金保障优先 D）追求收益优于风险管理 E）消费、投资与收入相匹配 马斯洛提出了著名的需求层次理论，即人们的需求可以分为（ ）。 A）生理需求 B）安全需求 C）社交需求 D）尊重需求 E）自我实现需求 5. 退休前期的理财规划主要包括（ ） A）现金规划 B）投资规划 C）税收筹划 D）退休养老规划 E）财产分配与传承规划 6. 下列关于