银行员工必备法律知培训大纲.doc

银行员工必备法律知识培训大纲 主讲人：冯涛 电话：座机电话号码 手机：1座机电话号码09 E-mail：0座机电话号码2@163.com 1、商业银行制度的建立与发展 2、商业银行的概念 （1）定义（企业、金融企业、企业法人） （2）职能 3、商业银行法的概念 二、商业银行的主体法律制度 1、组织体制 2、组织形式 3、组织机构 （1）公司机关机构 （2）分支机构 4、组织变动 设立、变更、接管和终止 三、商业银行的业务法律制度 1、业务范围 （1）允许经营业务 （2）禁止经营业务 2、基本业务规则 （1）存款业务 （2）贷款业务 3、资产负债比例 四、具体的法律纠纷案例解析 （一）关于储蓄关系是否成立的法律问题 1、储户诉银行存款差错赔偿案 2、储户存折记载与银行底单记载不符纠纷案 （二）关于储蓄存款挂失的法律问题 1、电话挂失后，存款被冒领诉银行赔偿案 2、未及时办理挂失止付引起的索赔案 3、关于挂失是否有效纠纷案 （三）关于查询、冻结、扣划储蓄存款的法律问题 1、非法查询储户存款要求赔偿纠纷案 2、其他案例 第二讲 消费者权益保护法 一、概述 1、消费者以及消费者的法律特征 2、经营者 3、消费者权益 4、消费者权益保护法的基本原则 （1）特别保护原则 （2）国家支持原则 （3）社会监督原则 （4）补偿性与惩罚性相结合的原则 5、消费者权益保护法的特征 （1）是一系列法律规范的综合体 （2）具有突出的综合性 （3）是事先预防和事后补救相统一的法律 （4）保护的对象是消费者的权益 二、消费者权益保护法具体内容 1、保障安全权：人身安全和财产安全。案例：在储蓄所现金被抢案； 2、知情权自主选择权 公平交易权 获得赔偿权 结社权 9、监督批评权 三、经营者基本义务 1、依法或依约定履行义务 2、听取意见和接受监督义务 3、提保障人身和财产安全的义务；案例：“小心地滑” 4、提供真实情况义务 5、标明和标记义务 6、出具单据和凭据义务 7、保证质量义务 8、履行“三包”义务 9、不得从事不公平、不合理交易义务 10、尊重消费者人格权义务 四、消费者合法权益的保护 1、国家对消费者合法权益的保护 2、消费者组织对消费者合法权益的保护 五、争议的解决和求偿对象 1、争议解决途径：协商→调解→申诉→仲裁→诉讼 2、求偿对象 六、侵犯消费者合法权益的法律责任 1、民事责任 2、行政责任 3、刑事责任 第三讲 竞争法与商业秘密保护 一、反不正当竞争法 （一）反不正当竞争法的法律地位 （二）不正当竞争行为的界定 （三）反不正当竞争法的基本原则 1、自愿 2、平等 3、公平 4、诚实信用 5、遵守公认的商业道德 6、不滥用竞争权利 7、不限制竞争 （四）不正当竞争行为 1、欺骗性交易行为。案例：假冒或者仿冒行为 2、用特权限定他人公平竞争的行为。 （1）滥用市场支配地位限制竞争行为——经济垄断 a. 没有正当理由，限定交易相对人只能与其进行交易或者只能与其指定的经营者进行交易； b.没有正当理由搭售商品，或者在交易时附加其他不合理的交易条件； c. 没有正当理由，对条件相同的交易相对人在交易价格等交易条件上实行差别待遇； （2）滥用行政权力限制竞争的行为——行政垄断 （3）案例： 3、商业贿赂行为 案例：给对方折扣、回扣、佣金是否是违法行为？ 4、虚假宣传行为。案例：今年二十、明年十八 5、侵犯商业秘密。案例 6、倾销行为。案例 7、巨奖销售行为 8、商业诋毁行为： 9、串标行为 五 、监督检查与法律责任 二、商业秘密保护 （一）、商业秘密及其泄密的途径 （二）、侵犯商业秘密行为的表现形式 （三）、商业秘密的分类 （四）、商业秘密权的法律特征 （五）商业秘密的保护方法 1、技术方法 2、法律方法：依法建立企业商业秘密保护制度 3、依据劳动合同建立保护制度 （六）银行在商业秘密保护工作中存在的某些误区与对策 6