01理财概述幻灯片.pptVIP

第一章 理财导论 第一节 理财的概念 第二节 理财的必要性 第三节 理财目标的设定 第四节 理财规划的内容、程序、原则 第五节 金融理财师FP 第一节 理财的概念 1、个人理财是指为实现个人全部财务目标而制定和实施的总体计划。这一概念的核心是以个人的总体财务目标为基础，为其所有财务事宜制定一个协调一致的计划。 ——（美国） G·维克托·霍尔曼等 理财的概念 2、理财可以被看作是一系列的决策，这些决策是关于在未来的某段时间内需要多少钱来实现目标以及如何得到这些钱。 为了能为这些目标作计划，这些目标需要用货币的方式来表示，并且要加上时间限制。 ——（加拿大）夸克·霍等 理财的概念 3、理财策划是理财师通过收集整理顾客的收入、资产、负债等数据，倾听顾客的希望、要求、目标等，在专家的协助下，为顾客进行储蓄策划、投资策划、保险策划、税收策划、财产事业继承策划、经营策略等生活设计方案，并为顾客具体实施理财规划提供合理的建议。 ——AFP 理财的概念 4、我们的观点： 金融理财是指评估个人或家庭的财务资源，制定和实施各种理财规划，实现人生目标的综合过程。 理财的内涵 理财要有目标 理财是一个过程 目标 计划 实施管理