基金销售(银华)精要.pptVIP

一、什么是基金销售？ 二、为什么要销售基金？ 三、怎样销售基金？ （一）基金的产生与特点 集合理财，专业管理； 组合投资，分散风险； 利益共享，风险共担； 严格监管，信息透明。 (二)基金与其他金融工具的区别 基金与银行储蓄存款的区别 (二)基金与其他金融工具的区别 基金与股票、债券的区别 （三）基金分类 按照投资对像区别： 股票型基金（60%的资产投资于股票）； 债券型基金（80%的资产投资于债券）； 混合型基金；(偏股型基金，偏债型基金，平衡型基金） 货币基金。 按照主动/被动投资加以区别： 主动型基金； 被动型基金。 按照投资风格： 成长型基金（追求资本增值，投资有良好增长潜力的股票） 价值型基金（追求稳定的经常性收入，投资大盘蓝筹、债券等） 平衡型基金 按照投资对象，投资风险承受： 共同基金 养老基金 对冲基金 (三)基金分类 按照运作方式： 封闭式基金 开放式基金 其他类型 LOF基金 ETF基金 保本基金 （四）“双十”规定 第一个“十”是指一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不能超过基金资产净值的百分之十； 另一“十”是指，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的百分之十。 这样规定的目的是控制基金投资的风险。 （五）基金投资取决于哪些因素？ （六）基金的运作结构 （七）什么是基金销售？ 适合的产品 适合的方式 适合的人 （七）什么是基金销售？ 直销 代销 第三方销售机构 一、什么是基金销售？ 二、为什么要销售基金？ 三、怎样销售基金？ 为什么要做基金销售？ 一、什么是基金销售？ 二、为什么要销售基金？ 三、怎样销售基金？ 基金销售（一） 通过基金销售从业资格考试 关注证券市场 自己投资基金 看报刊—“三大报”、证券市场周刊 上网站—财经网站 看电视—中央二台 上微博—基金或财经类微博 基金销售（二） 了解基金行业 （80、1200、2.9） 了解基金公司 了解基金产品 了解客户情况 基金公司2012年有效规模排名 基金销售（三） 一、对于没有参与过基金投资的客户 基金定投 强债基金 保本基金 二、对于部分或全仓套牢的客户 基金诊断 基金转换 基金调整 基金配置 三、对于参与过偏股型基金但目前仓位较低或空仓的 配置指数型基金 配置偏股型基金 基金销售话术 对基金不太懂，听说买了也亏钱的，我也不敢买 话术：1、风险提示 2、后市分析 3、基金配置 4、理财观念 基金销售话术 我只做股票，不买基金的 话术：1、称赞其专业 2、了解其业绩 3、告知其实例 4、建议其配置 基金销售话术 我买的基金都套着呢，我不会再买了 话术：1、确认事实 2、种类解析 3、后市展望 4、摊低成本 基金销售话术 基金也是涨涨跌跌的，和股票差不多，我还不如存银行呢 话术：1、基金种类解析 2、风险偏好分析 3、低风险或定投 * 一、什么是基金销售？ 问题： 1、买基金有没有风险，风险有多大？ 2、基金有哪些种类？（价值，成长） 3、购买基金，本金是否安全? 4、基金的投资业绩取决于哪些因素？ 银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用情况 基金管理人必须定期向投资者公布基金的运作情况 信息披露要求不同 银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性小，投资比较安全 基金收益具有一定的波动性，投资风险相对较大 风险与收益特性不同 表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任 一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。基金管理人只是代替投资者管理资金，并不承担投资损失风险 性质不同 银行储蓄存款 基金 区别内容 低风险 低收益 高风险 高收益 风险相对适中 收益相对稳定 投资收益与风险大小不同 直接投资工具 直接投资工具 间接投资工具 所筹集资金的投向不同 债权债务关系：投资者购买后就成为该公司的债权人 所有权关系：投资者购买股票后就成为该公司的股东 信托关系：投资者购买基金份额后就成为其基金受益人 反映的经济关系不同 债券 股票 基金 区别内容 （三）基金分类 市场大势； 资产配置； 基金