中级经济师-金(第十一章).docVIP

第十一章　金融监管及其协调 考试目的：　　通过本章的学习，测试应考人员是否掌握金融监管体系的架构和金融监管的主要内容，是否掌握为何和如何在金融监管中进行国内和国际协调，并能够认识和把握国内外金融监管的现实运作与发展态势。　　考情分析　　本章主要从金融监管和金融协调者两个方面来进行阐述。从历年考题来看，单选题、多选题、案例分析题都有涉及。　　最近三年本章考试题型、分值分布 年 份 单项选择题 多项选择题 案例分析题 合 计 2007年 3题3分 1题2分 — 4题5分 2008年 4题4分 1题2分 5题10分 10题16分 2009年 5题5分 2题4分 — 7题9分 　　 第一节　金融监管概述 　　考试内容：　　金融监管的涵义、目标和原则。　　金融监管的一般理论。　　金融监管体制模式。　　我国金融监管的历史演进及不同阶段的特征。　　一、金融监管的涵义、目标与原则　　（一）金融监管的涵义　　金融监管属于管制的范畴。管制（Regulation）一般是指国家以经济管理的名义进行干预。本文所说的金融监管，倾向于一般意义上的管制定义，是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。　　（二）金融监管的目标　　第一，实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一。　　第