核心系统培训手--柜面岗位篇V1.2(储蓄部分).docVIP

核心系统培训手册 柜面岗位篇（储蓄部分） V1.2 2004年5月10日 前言 由于时间和编制人员精力等诸方面的原因，培训教材在编制过程中难免有不尽人意的地方，《大连市商业银行综合业务系统》项目组的全体开发人员真诚希望一线的操作人员和后台的管理人员能够结合自身的实际工作情况提出宝贵的意见，项目组一定会及时采纳并认真分析和总结修订教材中的不足之处。 感谢 本手册由以下几位同志撰写：华昌支行宋丽芳、计划财务部徐丽楠撰写了对公部分；华昌支行高茜、中山支行丁溧撰写了储蓄部分。沙河口支行王晓军为教材的编写提出了很多宝贵意见。在此市行项目组对他们的出色工作和辛勤付出表示感谢。也对各支行及市行的众多测试人员的在新系统各个阶段的创造性工作和付出表示感谢。 公共业务 清算体系 本行资金清算由总行清算中心统一处理，全行统一资金进出口，核心业务系统自动完成总支行间的资金清算，自动入账，自动对账。资金清算体系设计的基本原则： 根据业务不同，支持相应的实时或定时或日终的资金清算方式 采用自上而下逐级清算方式 支持三类联行业务清算：系统内往来、同城交换、全国联行 各支行在总行开立备付金户、准备金户、上存上借资金分户 总行开立416清算分户，416下开立他本代分户，日终清算后科目余额为零 各支行在总行开立的备付金户允许透支，T+1补足头寸，否则系统