玩转结构化融资解析.ppt

玩转结构化融资 玩转结构化融资 提高综合效益——困境重重 困境突破——结构化融资业务 结构化融资业务定义 业务定义及范围 结构化融资业务，是指我行在对潜在目标客户群研究分析的基础上，为客户提供投融资及资产管理等专业化非信贷金融服务活动 结构化融资业务定义 总体策略 提升我行服务能力 满足客户多元化融资需求 加快业务发展和创新步伐 增加我行综合收益 结构化融资业务定义 监管政策 《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发〔2013〕8号） 《关于制止地方政府违法违规融资行为的通知》（财预[2012]463号） 网传国发107号文 结构化融资业务定义 行业及客户政策 参照大中型客户授信行业政策 生产经营合法合规，具有持续经营能力，有可靠的还款来源 信用风险可控，近五年无不良信用记录 优先支持优质上市公司股票及非上市公司股权质押 对压缩退出行业中优质客户的融资需求，一事一议 结构化融资业务定义 期限政策 我行结构化融资业务融资期限原则上不超过两年。对于融资期限超过两年的项目，需对项目融资期内所存在的风险、项目利润水平严格评估，审慎进入。 结构化融资业务定义 定价政策 根据风险与收益匹配的原则，在资金获取成本上合理加价 根据目前市场情况，原则上一年期融资成本不低于8.5%/年，两年期融资成本不低于9.0%/年 结构化融资业务指引