理财师培训解析.ppt

不俭不怜，徒负披星步峻。且俭且怜，风雨无虑。 －－－计然 悟 谢 谢！ 理财服务合同的主要条款 当事人条款 鉴于条款 委托事项条款 理财服务费用条款 陈述保证条款 当事人权利和义务 违约责任 争议解决 特别声名 二、收集客户信息 单元一、信息的分类 单元二、个人信息的收集方法 单元三、客户客观信息的归纳和整理 单元五、收集客户判断性信息应注意问题 单元六、客户心理特征和性格分析 单元四、客户判断性信息的归纳和整理 信息的分类 制定合理的理财方案的必要前提：充分了解客户的财务信息、相关的非财务信息以及客户的期望目标 按客观性和主观性分： 事实性信息 对客户自身客观情况的事实性描述，一般都可以量化 工资收入、年龄、固定资产、各类投资金额等 表格 ·判断性信息 难以量化的 由主观判断得来的信息 对风险的态度、投资偏好、未来的期望等 沟通交流 按微观和宏观分： 个人信息 事实性信息 判断性信息 ·宏观经济信息 GDP、失业率、利率、汇率、物价、通货膨胀率、国债、税收制度、社会保障制度 按财务属性分： 财务信息 收支状况、资产负债状况、其他财务安排以及未来的变化状况 非财务信息 社会地位、年龄、投资偏好、健康状况、风险承受能力、价值观、工作性质 二、