国际金融学解析.doc

国际经济交易一 外汇的概念，外汇是国际汇兑和国外汇兑的简称二 外汇的种类 根据能否自由兑换分类，可以分为自由外汇和记账外汇2.根据外汇的来源分类，可以分为贸易外汇和非贸易外汇， 3根据外汇交易的交割日期分类，可以分为即期外汇和远期外汇三 外汇的三个特征即所谓的“外汇三性”，外币性、可兑换性和普遍接受性四 汇率，汇率是指以一种货币表示的另一种货币的价格五汇率的标价方法，一个是直接标价法，另外一个是间接标价法，还有美元标价法1习惯上人们将各种标价法下数量固定不变的货币叫基准货币，把数量变化的货叫标价货币2在直接标价法下，汇率值升降与本币值升贬值相反，与外汇升贬值同向3在间接标价法下，率值升降与本币值升贬值同向，与外汇升贬值反向六汇率的种类 根据制定汇率的方法分类，可以分为基本汇率和套算汇率，基本汇率是指一国货币对某一关键货币的汇率1关键货币是指一国在国际经济交易中最常使用的、在外汇储备中所占比重最大的可自由兑换的主要国际货币2大多数国家都把美元作为关键货币。把本币与美元之间的汇率，作为基本汇率七根据银行买卖外汇的角度分类，可将汇率划分为买入汇率和卖出汇率 根据外汇交易交割日分类，可以分为即期汇率和远期汇率，即期汇率也称为现 汇汇率，是指买卖双方成交后，在当天或两个营业日以内办理交割所使用的汇率 根据汇率所反应的意义可分为名义汇率、实际汇率和名义有效汇率 根据外汇管制的松紧程度可分为官方汇率和市场汇率第二节国际收支 一国际收支的概念?国际收支是指一国（或地区）的居民在一定时期内（一年一季，一月）与非居民之间进行的各种经济交易的系统记录对国际收支概念的理解，需要注意以下几点 1 国际收支记录的是经济交易，在国际收支中了交易分为四类，交换、转移、移民和其他根据推论而存在的交易 2只有居民与非居民之间的经济交易才是国际经济交易 3国际收支和国际投资头寸是两个完全不同的概念?二国际收支平衡表是根据经济分析的需要，一国对其一定时期内的国际经济交易，按照复式记账原理和特定账户分类编制出来的一种统计报表三国际收支是一个流量概念，国际投资头寸又称国际借贷，是一个存量第二章国际金融市场一国际金融市场是指资金的国际借贷与融通，不同货币之间的买卖，以及开展其他相关国际金融活动的领域二国际金融市场的作用与影响 对世界经济发展和国际货币体系运作的积极作用 1国际金融市场的发展，促进了国际融资渠道畅通，为世界各国提供了充分利用闲置资本，筹措发展资金的重要场所和机会2促进了社会资源在世界范围内的合理配置 3便利了国际资本的运用，有助于深化国际分工4促进了国际贸易的发展，推动了经济国际化 5为各国调节国际收支提供了缓冲便利，稳进了国际经济秩序消极影响 1使国际游资频繁流动，造成外汇市场波动和整个市场的风险增大2，消弱了各国国内金融政策执行和国际金融协调的效力，导致国际储备的规模难以控制3加剧世界经济和国际金融体系的动荡，4由于国际金融市场的快速发展，使国际金融监管和协调手段显得相对匮乏，这影响了国际货币体系的稳定5对发展中国家来说，容易引发债务危机，对贷款国和国际金融市场产生了不利影响三欧洲货币市场是指非居民互相之间以银行为中介，在某种货币发行国国境之外，从事该种货币借贷业务的市场。又被称为离岸市场和境外市场欧洲货币市场是完全“国际化”的金融市场，它与传统的国际金融市场相比，有极鲜明特点 一 市场范围广，规模大、资金实力雄厚、服务技术先进二 资金借贷发生在非居民之间，市场不受所在地政府当局有关法规、政策和外汇管制的约束三 经营对象为各种境外货币，包括世界上所有可自由兑换的货币，以尽量满足融资者的需要四 交易具有批发性 五 市场利率体系独特，经营方式灵活，交易品种繁多六 欧洲货币市场的银行间交易特别发达黄金市场的交易方式，按交易对象或交割期限来划分，有不同方式 一金块(条）交易与金币交易 二黄金现贷交易与期货交易第三张国际金融实务一外汇交易泛指国际上不同货币之间的各种买卖业务二外汇市场上主要的外汇业务有即期外汇交易、远期外汇交易和套汇与套利交易三即期外汇交易的作用 1 满足临时性的支付需要2调整持有的外币币种结构，防范汇率风险3进行外汇远期外汇交易的作用 1 套期保值2投机盈利四套汇交易分直接套汇和间接套汇两种套利交易又称时间套汇或者是利息套汇外汇风险分为交易风险、会计风险和经济风险五外汇风险管理 1做好货币选择，优化货币组合 2采取提前收付和拖延收付法 3采取保值措施，签订保值条款 4利用外汇交易业务进行保值六金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件（包括价格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议