电话银行业务管理流程解析.docVIP

电话银行业务管理流程 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）电话银行的业务操作规范和控制要求，旨在规范业务操作，防范业务风险，强化合规风险管理和内部控制管理，保障业务健康发展。 2适用范围 本文件适用于本行办理的电话银行签约、变更、注销等业务。 3定义、缩写与分类 3.1 定义 1）电话银行业务：是指利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务。 2）开通：是指经客户申请，与客户签订电话银行服务协议，为客户办理开通电话银行服务手续的业务。 3）变更：是指经客户申请，为客户办理电话银行服务功能的变更手续的业务。 4）注销：是指经客户申请，终止客户电话银行服务的业务。 3.2 缩写与分类 无 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 综合柜员岗 负责审核客户资料完整性及准确性； 负责电话银行业务的开通，变更、注销等业务； 负责打印相关凭证表单； 负责在综合业务系统设置电话银行查询密码； 负责凭证资料归档工作。 授权、复核 5原则与基本规定 5.1 原则 无 5.2 基本规定 1）电话银行个人客户分为非注册客户、自助注册客户和柜面注册客户三种，针对不同注册类型客户提供差别化的服务： 对于未注册开通电话银行服务的个人客户只限于提供业务咨询服务和账户临时挂失服务。 对于自助注册的个人客户提供除电话汇款等向非本人账户转移资金的电话银行服务。 对于柜面注册的