建行公务卡业务操作规程.doc

建设银行新疆分行代理财政预算单位公务卡 业务操作规程 （试行） 第一章 总则 第一条 为配合自治区财政国库改革的顺利实施，做好财政预算单位公务卡业务的代理工作，根据《新疆维吾尔自治区区级预算单位公务卡管理暂行办法》自治区财政厅公务卡业务需求，结合《中国建设银行龙卡贷记卡业务管理办法》的相关规定,制定本操作规程。 第二条 本操作规程适用于中国建设银行新疆区分行代理自治区区级预算单位公务卡报销业务。各二级分行根据当地实际情况制定相应的操作规程。 第三条 基本定义 代理财政预算单位公务卡业务（以下简称公务卡业务），是指财政预算单位使用公务卡进行刷卡消费后，通过国库集中支付系统开出授权支付凭证进行支付还款的业务。 第二章 职责分工 第四条 分行机构业务部为公务卡业务牵头协调部门。负责维护与财政部门、预算单位的客户关系；处理解决辖内代理业务中发生的问题,根据预算单位和经办行的意见提出涉及公务卡业务系统的改进、优化与升级的业务需求；及时了解政策变化，向行内有关部门反映代理业务过程中出现的情况与问题。 第五条 分行信用卡中心为公务卡业务的产品支持部门。负责公 务卡征信审核和授信审批业务的运作和管理。配合机构业务部和经办行做好公务卡的营销推广、协议的签订工作。负责公务卡产品推广的宣传、培训，为公务卡客户开展全方位的优质服务。协助对公务卡业务系统的改进、优化与升级的业务测试。负责根据总行统一设计进行公务卡相关营销宣传资料的印制。从发卡和售后服务等方面提供业务支持。 第六条 分行信息技术部是公务卡业务的的技术支持部门，负责公务卡查询的系统的开发、运行、相关网络的维护及消费数据的装载。 第七条 分行营运管理部负责公务卡业务系统的业务运行管理，并及时向分行相关部门反映业务过程中遇到的系统运行问题。 第八条 分行会计部门负责对辖内各经办行的操作进行检查指导，并负责及时向分行相关部门反映业务过程中遇到的操作问题。 第九条 各二级分支行为公务卡的发卡行（以下简称“发卡行”）。负责对财政预算单位公务卡业务的宣传，公务卡申请资料的受理及整理，与财政预算单位签订《财政预算单位公务卡业务合作协议》（附件一以下简称“公务卡协议”）及我行公务卡查询系统、财政国库集中支付系统的调试和公务卡用卡、还款操作的培训工作。负责财政预算单位公务卡还款错账的联系及协调工作。 第三章 发卡 第十条 发卡行与所辖财政预算单位签订公务卡代理协议后，协议副本需报送分行信用卡中心备案。 第十一条 发卡行在受理财政预算单位申请公务卡时，需要求其填写《财政预算单位公务卡团体申请表》（附件二以下简称“申请表”），并提供申请人身份证件的复印件。申请表内容应真实、完整，签名栏应由申请人本人签字，并在单位盖章处加盖单位公章。 第十二条 公务卡额度由申请发卡财政预算单位按照申请人的职级来确定，最高5万元，最低2万元。申请单位如有要求可适度降低发卡额度，即普通职工不超过1万元，科级干部不超过2-3万元，处级及以上干部不超过3-5万元。各行也可根据当地具体情况确定每张公务卡的额度但原则上不得超过以上标准，对于特殊情况，如:单位采购人员、办公室人员、单位招待人员等可以给予更高的信用额度，但不得超过5万元。预算单位需要提高部分人员公务卡信用额度时，需由预算单位填写《公务卡额度申请函》，加盖单位公章。由发卡行递交分行信用卡中心。如持公务卡人员调离本单位，发卡预算单位需填写《公务卡销户申请函》加盖单位公章后由发卡行递交区分行信用卡中心。 第十三条 发卡行应与财政预算单位签订公务卡协议，公务卡协议一式四联，两联由财政预算单位留存、一联由发卡行归档留存、一联交信用卡中心归档留存。 第十四条 区分行信用卡中心征信审核部门在收到发卡行提交的申请表后应及时进行征信审批，在总行规定的时间内完成公务卡的发卡工作。 第四章 还款 第十五条 财政预算单位使用零余额支付账户办理公务卡资金的请领和归还。 第十六条 财政预算单位使用《财政授权支付凭证》作为公务卡资金划帐凭证。 第十七条 财政预算单位在《财政授权支付凭证》后附的“公务卡还款明细信息”作为开卡行办理公务卡还款的明细凭证。 第十八条 财政预算单位零余额帐户开户行依据客户提交的《财政授权支付凭证》，审核凭证要素填写是否齐全、准确，大小写金额是否相符，签章与预留印鉴是否相符，若审核无误，则进入柜面操作系统进行“支付凭证查询”操作，审核预算单位提交的《财政授权支付凭证》与“公务卡还款明细信息”是否相符，若审核无误，拨号进入“国库集中支付系统”,进行付款信息核对，金额在预算单位用款额度内，若有误，作退票处理；若审核无误，通过财政国库系统请领资金。 第十九条 财政预算单位零余额帐户开户行依据财政授权支付凭证办理零余额帐户付款，该款项