第八章个人理财业务的合规性管理解析.doc

第八章　个人理财业务的合规性管理考试大纲规定的考试要求：　　一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理　　（一）商业银行开展个人理财业务的基本条件　　（二）商业银行开展个人理财业务的政策限制　　（三）商业银行开展个人理财业务的违法责任　　二、个人理财业务的风险管理　　（一）个人理财业务面临的主要风险　　（二）个人理财业务风险管理的基本要求　　（三）个人理财顾问服务的风险管理　　（四）综合理财业务的风险管理　　（五）个人理财业务产品（计划）风险管理　　三、个人理财业务从业人员的合规性管理　　（一）从业人员的基本构成　　（二）从业人员的基本条件　　（三）从业人员职业操守要求　　（四）从业人员的限制性条款　　（五）从业人员的违法责任　　四、客户的合规性管理　　（一）客户的准入管理　　（二）客户的基本条件　　（三）客户的限制性条件　　（四）客户的违法责任　　要点详解：　　一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理　　（一）商业银行开展个人理财业务的基本条件　　根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定的条件：　　（1）具有相应的风险管理体系和内部控制制度；　　（2）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；　　（3）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制