保险理财规划的类型与流程解析.ppt

第七章 保险理财规划的类型与流程 第一节 保险规划类型 一、单一保险规划 仅就单一保险需求进行规划 二、复合保险规划 多种保险需求协调平衡和整合处理 三、综合理财保险规划 保险需求与消费、投资等其他需求综合规划 第二节 保险规划流程 一、单一保险规划流程 二、复合保险规划流程 第一、确定个人（家庭）保险需求组合和优先顺序 人身保险需求优先顺序的影响因素：收入水平、生命周期、教育水平 家庭人身保险需求组合的内部优先顺序 生命周期 收入/教育 单身 二口之家 三口之家 成熟家庭 退休生活 高收入 高教育程度 意外 健康 重大疾病 父母医疗保险 养老 健康 重大疾病 意外 投资/储蓄 父母养老 自身保障 子女 健康意外 教育资金 投资/储蓄 养老 健康 一般疾病 重大疾病 住院医疗 意外 养老 健康 保本储蓄 孙辈教育 意外 高收入 普通教育程度 意外 投资/储蓄 健康 重大疾病 投资/储蓄 健康 重大疾病 意外 子女 教育资金 健康意外 投资/储蓄 自身保障 养老 稳健投资 健康 一般疾病 重大疾病 住院医疗 意外 保本储蓄 健康 孙辈教育 健康 意外 平均收入 高教育程度 意外 健康 重大疾病 父母医疗保险 健康 重大疾病 意外 储蓄 自身保障 子女 健康意外 教育资金 健康 一般疾病 重大疾病 住院医疗 储蓄 意外 保本储蓄 孙辈教育 健康 意外 平均收入 普通教育程度