20070405易资金托管业务作业指导书(IZJ7209-04).docVIP

文件编号： IZJ7209-04 中国建设银行新疆区分行 Xinjiang Branch Of China Construction Bank 交易资金托管业务作业指导书 编 制： 丛深 审 核： 李勇 会 签: 李增林 批 准： 王雪玲 版 本 号： A /1 生效日期：2007年3月1日 目 录 修改记录 3 1 目的 4 2 适用范围 4 3 释义和缩写 4 4 职责与权限 5 5 内控政策 6 6 操作流程图 7 6.1申请审查和受理 11 6.2资金与权证托管 11 6.3协助达成交易 13 6.4反馈报告 13 7 检查监督 13 8 依据文件、相关文件和支持文件 14 9 附录 14 10 记录 14  修改记录 序号 修改日期 修改原因 修改人 生效日期 0 2004.7.9 新编文件 丛深 2004．8．1 1 2007.2.25 修改 丛深 2007.3.1 目的 本文件规定了中国建设银行新疆区分行对各级分、支行办理交易资金托管业务的基本要求和流程，旨在明确各部门和岗位的职责分工，防范办理资金托管业务的风险。 适用范围 本文件适用于适用于中国建设银行新疆区分行及所属机构办理交易资金托管业务。 释义和缩写 本文件采用《中国建设银行内部控制体系—框架和要求》、《风险管理手册》（ICM-CCBXJ）及《中间业务操作与控制程序》文件的定义和缩写。除外还采用以下定义： 交易资金托管业务：是指在商品或服务交易中，建设银行受交易双方的委托托管交易资金、保管权益证明等相关文件（以下简称权证），当双方履行交易合同，实现约定的条件后，建设银行按协议约定在双方授权后，协助完成交易资金与权证的交换；若双方因故不能达成交易，建设银行按协议约定退回交易资金及权证的业务。若客户不需要银行保管权证，建设银行则按照委托仅托管交易资金，并按协议根据客户授权对交易资金进行支付或退回处理。 违约处理：若由于交易双方中的任何一方或双方原因，导致本协议交易不能达成，经办行应及时向交易双方发出违约通知书（格式见记录一），并根据协议有关规定退回交易资金和权证。 异地托管：如果交易一方为异地客户，可以由经办行按照有关规定直接为异地客户开立托管账户或保管权证，也可采用双托管方式，即通过客户所在地建行分支机构为客户开立托管账户或保管权证，由两个经办行合作办理交易资金托管业务。 批量业务：如果交易双方需要经办行在一段时间内提供固定化、重复性的交易资金托管服务，经办行可在总行示范协议文本基础上，增加附件规定该协议对交易双方要求时间内提供的批量交易资金托管业务均有效力。 无需权证托管的业务：根据客户委托，经办行无需保管权证、仅托管交易资金，并根据协议按照客户授权支付通知书或终止协议通知书对托管的交易资金进行支付或退回处理。 经办行：指具体经办交易资金托管业务的分支机构。 经办人：指具体负责办理交易资金托管业务的人员。 职责与权限 部门/岗位 职责 不相容职责 总行机构业务部 1)负责全行系统交易资金托管业务运作的组织和管理； 2）起草交易资金托管业务有关规章制度； 3）负责责组织全行交易资金托管业务人员培训； 4）负责监督和指导一级分行的交易资金托管业务。 区分行机构业务部 负责本分行交易资金托管业务运作的组织和管理 确定本行开展交易资金托管业务的目标市场和目标客户； 负责组织本行交易资金托管业务人员培训； 负责监督和指导下级行的交易资金托管业务。 经办行 受理申请并与客户签定托管协议； 开立交易资金专户并指定专人管理； 权证审查和保管； 据交易双方授权交换资金和权证。 经办、业务主管 经办岗 负责审核交易双方提供的营业执照、身份证明等有效文件； 负责具体办理协议签订过程中的有关事务； 负责具体办理权证接收、审查和保管等业务； 负责与会计、法律等部门的沟通和衔接。 法律部门 区分行法律部门负责审查业务部门对协议示范文本个别条款的修改。 总行法律部会同总行机构业务部负责审批一级分行对示范文本个别条款的统一修改。 负责解答业务部门关于交易资金托管业务的法律咨询。 会计部门 指定人员负责交易资金托管业务的手续费收