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第二组 成员 组长：潘玲 （找资料） 组员：俞姚靖 严雪栋 （ppt制作） 任雅清 （发言） 童巧花 赵珍 王泽 沈宇（找资料） 焦点在于乙方提交银行的议付单据中提单不符合信用证规定的已装船清洁提单的要求。由于乙方按实际业务操作已经不可能在信用证规定的时间内向信用证议付行提交符合要求的单据，便心存侥幸以备运提单作为正式已装船清洁提单作为议付单据。岂不知这种做法不仅违反了合同的有关要求而且已经构成了诈骗，其行为人不仅要负民事方面的责任还要负刑事责任。 倒签提单是指承运人应托运人的要求在货物装船后，提单签发的日期早于实际装船完毕日期的提单。 一般可分为二种情况：一是善意倒签；二是恶意倒签，即个案中卖方为了单方面的利益私下与船公司勾结起来倒签，这也就是真正意义上的倒签提单 以下简称倒签提单 。在这种情况下，卖方信用证项下提交的单据基本上无懈可击，即便是接到了买方明示，卖方也不会立即向买方承认事实并主动采取积极的措施弥补自己的错误，为此，企业在处置这种个案时必须稳、准、狠，如果按惯例和一般办法去做，往往是事倍功半，而且也不一定能达到维权的全部目的。其特点是：货物实际已经装船，但托运人为了使其符合合同或信用证的要求，故障要求承运人将提单之装船日期及提单签署期提前。 预借提单ADVANCED B/L 因信用证规定装运期和结汇期到期而货物因故未能及时装船，但已在承运人掌握之下或已开始装船，由托运人出具保函要求承运人预借的提单。 简而言之，就是指提单在货物尚未全部装船时，或者货物虽然已经由承运人接管但尚未开始装船的情况下签发。 签发预借提单归责原因，在于船方未能及时派船，导致实际装船日迟于信用证规定装运日期，因此由托运人出具保函要求承运人即船方预借此提单 这种提单的特点是：货物并未装船但是提单却载有“已装船”字样；其欺骗性及隐蔽性较备运提单更强。 * 2001年3月，国内某公司（以下简称甲方）于加拿大某公司（以下简称乙方）鉴定一设备引进合同。根据合同，甲方于2001年4月30日开立以乙方为受益人的不可撤销的即期信用证。 信用证中要求乙方在交单时，提供全套已装船清洁提单。 2001年6月12日，甲方受到开证银行进口信用证付款通知书。甲方业务人员审核议付单据后发现乙方提交的提单存在以下疑点： 1．提单签署日期早于装船日期。 2．提单中没有已装船字样。 根据以上疑点，甲方断定该提单为备运提单，并采取以下措施： 1．向开证行提出单据不符点，并拒付货款。 2．向有关司法机关提出诈骗立案请求。 3．查询有关船运信息，确定货物是否已装船发运。 4．向乙方发出书面通知，提出甲方疑义并要求对方做出书面解释。 乙方公司在收到甲方通知及开证行的拒付函后，知道了事情的严重性并向甲方做出书面解释并片面强调船务公司方面的责任。在此情况下，甲方公司再次发函表明立场，并指出由于乙方原因，设备未按合同规定期限到港并安装调试已严重违反合同并给甲方造成了不可估量的损失。要求乙方及时派人来协商解决问题，否则，甲方将采取必要的法律手段解决双方的纠纷。乙方遂于 2001年7月派人来中国。在甲方出具了充分的证据后，乙方承认该批货物由于种种原因并未按合同规定时间装运，同时承认了其所提交的提单为备运提单。最终，经双方协商，乙方同意在总货款12.5万美元的基础上降价4万美元并提供三年免费维修服务作为赔偿并同意取消信用证，付款方式改为货到目的港后以电汇方式支付。 案例2 问题 1、本案例的焦点是什么？ 2、作为信用证受益人可从中总结哪些经验？ 3、对于备运提单、预借提单、倒签提单如何理解、如何识别？ 信用证受益人概念 信用证的受益人是信用证上指定的有权使用信用证的人，即出口商。信用证的受益人包括名称和地址等内容，应完整、清楚，如果有错误或遗漏等，应立即电洽开证行确认或要求开证申请人修改。 信用证受益人应当了解自身的权利和义务 信用证受益人有权按信用证的规定正确填制出各种单据并取得证书，在规定的有效期限内提示交单；受益人在接到信用证后，应仔细与合同条款核对，并审核信用证条款能否履行。如信用证和合同条款不符或信用证条款无法履行时，有权要求开证申请人对信用证进行修改。在已构成不能接受的情况下，有权拒收信用证并提出索赔；接受并已利用了有些条款与买卖合同不符的信用证的部分金额，则应视为默认信用证合格，不能再提出修改或拒不交货；受益人接受信用证后，应按信用证规定的期限装运货物；受益人不但应对单据的正确性负责，而且要对货物的安全、合格负责；有权凭正确单据取得货款；在开证行单方面修改和撤销信用证时，有权拒绝接受信用证，有权拒绝继续装船交单，在遭到拒付时，有权向开证行提出赔偿要求；受益人有义务修改不符信用证要求的单据，并不得以货物代替交付单据；在进口商破产或进口商和开证行一