“金赢家”项-大额保单销售理念(堵继辉)选编.ppt

案例：投资1000万，几十年后变成5000万，资产传承时，如果未来征收遗产税 投资工具A 征收50%的遗产税，剩下2500万 投资保险 不征收遗产税，剩下5000万 虽投资收益相同， 但资产形态不同、税收不同、结果大不相同 第三大功能——保全资产 同样的收益，保险投资省时省力省心省费用 投资不仅需要收益，还要快乐，没有快乐的投资失去了投资的意义和价值 第三大功能——保全资产 第四大功能——实现财富有效分配 富一代的职责为富过三代做准备 保险通过指定受益人的方式将财富分配给特定的人，不受遗嘱支配，避免家族纠纷 不被债务追偿也不与他人共享 家族信托同样可以实现财富分配，但是目前国内无法律规范、托管费用较高 保险是目前在国内实现财富分配和传承的最有效工具 保险是世界上复利价值利用最好的投资工具。一笔投资，不用操心，不用费力，随着时间的推移它会自动累积生息，唯有保险可以让投资人如此高枕无忧！而且，不怕政策变化、市场变化、不怕债务风险、企业经营风险、婚姻风险、税收风险，一代投资、三代受益，何乐而不为呢？ * * 目 录 我眼中的金赢家 金赢家如何匹配高端客户 个人感悟与目标 个人感悟 财富是流动的，很多钱只是在我们这里暂时保管而已，在漫长的人生中，很多人都在不知不觉中将钱送入他人口袋，只有钱在我们身边待的时间足够长，才会成为真正属于我们的资产； 不要批判客户所做