华恒业-风险报告方案.doc

平安银行地产金融事业部 授信业务评审报告 客户名称：北京华恒业房地产开发有限公司 项目名称：新北京中心二期项目 授信种类：产业基金 授信金额：156000万元 授信期限：36月 上报分部：北京分部 主办客户经理：赵春龙 协办客户经理：阎巍 风险经理：王卓琳 关于北京华恒业房地产开发有限公司 房地产结构性融资额度15.6亿元 风险评价报告 1. 授信方案概述 1.1分部上报方案 拟同意平安银行指定机构针对申请人北京华恒业房地产开发有限公司的融资需求发起设立专项资管计划\信托计划要素如下： 借款申请人：北京华恒业房地产开发有限公司 规模：【15.6】亿元； 期限：存续期限为【3】年，在存续期满【12】月、【18】月、【24】月、【30】月，给予提前还款选择权，还款金额为亿元的整数倍，以1000万元整数倍递增，需提前一个月通知。 资管计划\信托计划受托管理人：平安银行指定机构； 用途：0.1亿元平价受让申请人5%股权，15.5亿元通过银行委贷形式发放到北京华恒业房地产开发有限公司，具体用于： （1）【11.0】亿元用于申请人归还上海晟科投资中心及关联方借款本息； （2）【4.5】亿元用于项目开发建设，根据项目进度进行支付。 综合成本及分配方式： 整体资管计划综合成本不低于【7.2%】/年，按季度付息； 资管计划退出要求： 项目已售面积占可售面积比例达到