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外汇业务知识竞赛题库（外汇资金交易部分） 填空题： 远期结售汇是我行与客户约定将来_某一时刻_、 某一期间 为客户办理结汇或售汇业务。 “即期结售汇业务”是指我行与客户签订即期结售汇相关协议，约定在两个工作日内的某一时刻为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素，到时双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。 “与客户之间的结售汇业务”按照客户对象不同，可以分为对公结售汇业务和对私结售汇业务。 人民币外汇货币掉期业务是我行与客户在约定期限内交换约定数量的人民币与外币本金，同时定期交换两种货币 利息 。 我行办理大额结售汇询价业务的标准是折结汇200万美元，售汇100万美元。 远期结售汇、人民币与外币掉期业务实行实需原则并实行履约审核。 提前履约，经办行与客户叙做一笔掉期交易。掉期交易的近端方向和原交易相同，远端方向和原交易相反。 人民币外汇货币掉期中外币参考利率由银行与客户协商约定。 代合作银行客户办理远期结售汇业务，应按照合约的5%占用合作银行总行在我行的授信额度。 我行可办理的远期交易分为有固定到期日的远期交易和可在未来某一时间段内进行交割的择期交易。 为适应国际外汇市场交易惯例，我行在办理法人客户外汇买卖业务时不对客户提供提前交割或展期服务。 我行可办理的掉期外汇买卖包括即期对远期的掉期交易和远期对远期的掉期交易。 远期外汇买卖的起息日自交易日后2个工作日起息。 已获准办理人民币与外币掉期业务1年以上的分支机构，均可开办人民币外汇货币掉期业务，无需另行申请或报备。 “人民币外币货币掉期业务”的利息交换指双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额，可以固定利率计算，也可以浮动利率计算。 ”人民币外币货币掉期业务”是指我行与客户签订《人民币对外汇衍生交易主协议》及相关配套合同文本，在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息。 PETS系统结售汇对客成交价区间由系统在牌价基础上，根据客户等级分类和价格点差区间自动计算得出。 对客成交价原则上不得由于总分行平盘价。特殊情况下，如确需以由于平盘价的价格与客户达成交易，须由经办行国际业务部门主管审查，经办行主管行长审批，并留档备查。 人民币与外币掉期业务的交易类型分为即期对远期的掉期交易和远期对远期的掉期交易。 客户办理远期结售汇业务履约时，应向银行提交相关履约申请书，以及符合国家外汇管理规定的有效凭证和单据。 远期结售汇、人民币与外币掉期业务，客户提前履约的次数不限，总金额不得超过原远期结售汇或人民币与外币掉期业务签约金额。 总行通过各种系统或途径发布的交易价格中，非系统原因出现交易价格不一致的，以PETS系统交易价格为准。 单选题： 1、我行外汇业务经办行可以保留的结售汇敞口头寸是（　　）。 A、不可保留敞口 B、5万美元　 C、1万美元 D、不一定，根据上级行给各家行核定的额度确定，每年调整 答案：( A ） 2、为了规避汇率风险， 上级行规定外汇业务经办行要对未到期远期结售汇业务至少多长时间进行一次市值评估。 A、每日 B 每旬 C 每月 B、每季 答案：( C ） 3、即期外汇交易的起息日为（　　）。 A、T＋0　　B、T＋1　　C、T+2　　D、以上均可以 答案：( D ） 4、远期结售汇敞口按上级行文件规定应( ) A、轧差平盘 B、逐笔平盘 C、并笔平盘 D 逐笔平盘，若同一天同一客户有多笔发生，也可并笔平盘 答案：( B ） 5、即期结售汇最长可做( )交易。 A、T+0 B、T+1 C、T+2　D、T+3　 答案：( C ） 6、我行为客户办理远期结售汇业务按规定一般须向客户按合约金额的（　　）收取保证金。 A、3% B、10% C、5% D、8% 答案：( C ） 7、我行为客户办理的远期结售汇业务后，如果市场向不利于客户方向发展或客户资信情况发生变化，即客户亏损市值评估达到所交纳保证金的( )时，我行应向客户追缴保证金。 A、80% B、70% C、60% D、50% 答案：( A ） 8、对于首次在我行办理远期外汇买卖或掉期外汇买卖的客户，经办行应与客户签署（ D ） A 《中国农业银行股份有限公司客户远期／掉期外汇买卖业务主协议》 B《中国农业银行股份有限公司客户衍生交易主协议》 C 《中国农业银行客户外汇买卖交易申请书》 D A 或B 9、即期外汇买卖的起息日为自交易日起至交易日加（ B ）个工作日止。 A 1 B 2 C 3 D 0 10、以下关于保证金的币种，说法正确的是（ C ） A 只能是美元或人民币 B 只能是人民币 C 币种可为人民币或其他可自由兑换