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西方国家社会保险改革的制度分析及其启示 作者：林义 主题类号：C41/社会保障制度 【 文献号 】1-1400 【原文出处】学术月刊 【原刊地名】沪 【原刊期号】200105 【原刊页号】29～35 【分 类 号】C41 【分 类 名】社会保障制度 【复印期号】200111 【 标 题 】西方国家社会保险改革的制度分析及其启示 【 作 者 】林义 【作者简介】作者单位：西南财经大学 【内容提要】本文立足于跨学科、跨文化的分析视角，运用制度分析方法，对西方国家社会保险危机的根源和改革发展走势进行了探索。作者指出，应当认真反思西方国家社会保险改革政策和改革路径的内在根源，并透过社会保险运行机制调整和改革措施的复杂外观，深入分析西方国家社会保险危机的深刻的制度文化根源。作者认为，西方国家的社会保险危机是制度安排中的深层次危机，它植根于社会保险制度的早期演化进程，植根于西方特有的社会结构条件，植根于西方文化及价值观念的内在矛盾与冲突。西方国家社会保险私有化改革发展走势，正是为克服其内在矛盾而作出的必然选择，它与未来西方社会发展的宏观路径保持着某种内在一致性。 【关 键 词】西方国家/社会保险/制度分析/改革 【 正 文 】 一、西方国家社会保险改革的思路及其局限 为克服社会保险面临的危机，迄今为止，西方国家在改革调整方面经历了两个主要阶段。第一阶段，是20世纪80年代以来西方国家立足于现行制度框架，围绕抑制社会保险费用膨胀，扩大资金供给渠道，提高法定退休年龄等政策措施，力图维持现行制度的稳定运行。第二阶段，是20世纪90年代以来实施结构调整，构建多层次社会保险模式，鼓励和促进企业补充保险及私人保险计划的迅猛发展，逐步推行社会保险部分私有化的改革措施，改革的基本思路集中于寻求能促进经济增长的社会保险制度。 综观这一时期关于社会保险改革的大量研究文献，可以概括出西方学者探索社会保险改革问题的若干政策思路：（1 ）在维持现有制度框架的前提下，围绕社会保险运行机制的各个方面展开分析和提出改革措施；（2）围绕社会保险运行机制的经济影响展开研究；（3）围绕构建多层次的社会保险模式展开研究（这是20世纪90年代社会保险改革理论研究的中心议题之一）。不仅如此，多层次社会保险的改革思路逐渐超越于它自身的内涵，寻求多种保障模式的结合以解决日趋复杂的经济保障问题，正缓慢演化为更为深刻的制度变迁：逐步缩小政府传统社会保险制度的保障空间，拓展企业补充保险、私人保险及个人储蓄保险的保障空间；（4）社会保险基金管理与投资营运成为20世纪90 年代社会保险改革的另一热点，基金管理与资本市场的协调发展问题，放松社会保险基金的管理和增进营运效率等，成为这一时期社会保障改革尤为引人注目的发展趋势；（5）社会保险计划的部分或整体私有化成为20 世纪90年代中期以来特别引人注目的改革热点问题。尽管西方学者对社会保险私有化的内涵与外延、方式与步骤、局部与整体、渐进与激进等问题的看法存在着差异，社会保险私有化的改革措施也因各国的具体经济、政治条件具有不同的反映或体现，但这一趋势毕竟从不同层面揭示出西方国家社会保险未来改革发展的一个基本特征，揭示出社会保险长期发展中为克服制度的内在矛盾而引发的一些带有根本性的政策取向。 笔者认为，西方国家20多年来社会保险改革的路径，给人们引发出若干值得思考的重要问题。从20世纪80年代对运行机制某些方面的调整到结构性改革、推进多层次社会保险的改革思路，再到社会保险私有化的改革走势，从不同角度、不同层面反映出西方国家社会保险改革的内在发展轨迹，反映出西方社会宏观发展路径正面临转折的某种趋势，反映出西方社会自工业化以来面临新的重大转折的种种迹象。需要指出，西方国家30多年来关于社会保险改革的研究思路和分析框架虽然具有某种合理的成分，也在相当程度上反映了某些客观实际，然而，其大多由经济学家们提供社会保险改革的理论和政策，在研究思路和方法方面仍有不少值得反思的地方。 其一，注重经济因素而忽略非经济因素的分析。诚然，西方国家社会保险改革的缘起，与20世纪70年代以来西方长期经济滞胀因素有关，社会保险给付的过高承诺远远超出经济发展的支撑能力。因而，社会保险改革的一个中心议题，乃是寻求有助于而不是有碍于经济发展的社会保障改革模式。笔者承认，经济因素仍将继续制约并影响社会保险改革的未来走势，但必须看到，单纯强调经济因素，忽略若干非经济因素对社会保险改革的内在影响，将在很大程度上限制我们对西方国家社会保险危机根源的深入探讨，限制对社会保险未来改革趋势的正确把握，限制我们对国际上社会保险改革经验的借鉴和取舍。多种迹象业已表明，西方国家社会保险的制度安排及其发展进程，尽管在很大程度上与经济发展