个人理财规划报 - 爱问知识人.docVIP

个人理财规划报告 谨致: 刘女士 中国工商银行上海市静安支行 黄振宇 ? 二零零五年九月 尊敬的，您好！ 这份理财规划书是进行编制的，重点是解答您的疑惑、帮助您实现目标。根据您的描述，我们认为，您正处于的发展期，您对未来的选择将直接影响您未来的实现，在此我们将为您提供的适宜的家庭财务安排及规划，从而使您拥有更高质量、更有保障、更具回报的生活。根据您明确的意向我们将您当前的理财目标归集如下： ； ◆3、规划自己的养老目标。 我们对您的资产结构、现金状况进行了分析，从资产配置、投资组合、保险保障等方面考虑，提出了一些建议，并制定了以下理财方案，供您参考。 第一部分 理财需求基本素材分析: 1、家庭成员基本资料 刘女士，3，健康状况良好 儿子 （滔滔，4岁，“中福汇”幼儿园就读，全托） 父母亲 （退休人员） 2、家庭资产负债状况表（单位：元） ? 家庭资产 家庭负债 现金及活存 房屋贷款（余额） 美金（美元） 10000 汽车贷款（余额） 股票 消费贷款（余额） 房地产（自用） 信用卡未付款 房地产其他 资产总计 负债总计 净值（资产-负债） ? 3、家庭每月收支状况表（单位：元） ? 每月收入 每月支出 本人收入 房屋或房租 配偶收入 基本生活开销 房租收入 其他支出 5000（汽车贷款）