商业银行经营与理教学大纲(08经济学适用).docVIP

《商业银行经营与管理》课程教学大纲 课程类型: 专业必修课 课程代码: 0640062 课程学时: 68 学分: 4 适用专业: 经济学专业（金融方向） 开课时间: 二 年级 二 学期 开课单位: 财经系 大纲执笔人: 谷 雯 大纲审定人: 张志红 一、课程性质、任务 《商业银行经营与管理》作为一门金融业务课，以历史唯物主义和辩证唯物主义的方法论为指导，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融、财务专业高年级学生在学习掌握了马克思主义方法论、货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。 备注：本教学大纲以戴国强主编《商业银行经营学（第三版）》为编写标准。 二、课程教学内容 （一）教学内容、目标与学时分配 教学内容 教学目标 学时分配 1、导论（第一章） 6 1.1商业银行的起源与发展 理解 1 1.2商业银行的功能与发展 了解 1 1.3商业银行的功能及其地位 掌握 1 1.4商业银行制度 理解 1 1.5商业银行的经营目标 了解 1 1.6商业银行的经营环境 理解 1 2、商业银行资本（第二章） 8 2.1银行资本金的构成 掌握 2 2.2银行资本充足性及其测定 掌握 2 2.3银行的资本管理与对策 理解 2 2.4银行并购决策与管理 理解 2 3、负债业务的经营管理（第三章） 5 3.1银行负债的作用和构成 理解 1 3.2商业银行的存款业务 掌握 1 3.3银行存款的经营管理 理解 1 3.4短期借款的经营管理 了解 1 3.5商业银行的长期借款 掌握 1 4、现金资产业务（第四章） 8 4.1现金资产的构成和作用 掌握 2 4.2资金头寸的计算与预测 理解 4 4.3现金资产的管理 了解 2 5、贷款业务（第五章） 10 5.1贷款种类和政策 掌握 2 5.2贷款定价 掌握 2 5.3几种贷款业务的要点 掌握 2 5.4贷款信用风险管理 掌握 2 5.5贷款管理制度 理解 2 6、银行证券投资业务（第六章） 5 6.1银行证券投资的功能和主要类别 掌握 1 6.2银行证券投资的风险和收益 掌握 1 6.3银行证券投资业务 理解 1 6.4银行证券投资策略 了解 1 6.5银行证券投资的避税组合 掌握 1 7、租赁业务（第七章） 1 7.3租赁合同与租金 了解 1 7.4信托业务 掌握 1 8、表外业务（第八章） 12 8.1银行表外业务的发展 了解 1 8.2担保业务 了解 1 8.3票据发行便利 理解 2 8.4远期利率协议 了解 2 8.5互换业务 掌握 2 8.6期货与期权 了解 2 8.7其他主要的表外业务 掌握 1 8.8表外业务的管理 理解 1 9、其他业务（第九章） 3 9.1结算业务 掌握 1 9.2代理业务 掌握 1 9.3咨询顾问业务 了解 1 10、国际业务（第十章） 10.1国际业务的经营目标与组织机构 了解 7 10.2外汇资金筹集 理解 1 10.3贸易融资与国际贷款 了解 2 10.4外汇买卖 了解 2 10.5离岸金融业务 掌握 2 总学时：68学时 （二）教学重点和难点 1、重点：商业银行的业务、商业银行组织体系和运作机制、商业银行经营原则和经营理论发展的趋势、商业银行资本的构成、《巴塞尔协议》及其发展、存款最佳量原理、存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法、现金资产的构成、银行资金头寸的概念 影响银行库存现金、超额准备金和存放同业存款的各种因素、银行贷款的种类、贷款管理制度的主要内容、商业银行贷款信用风险管理的方法、中间业务和表外业务的联系与区别、目前中间业务与表外业务创新的情况及表外业务发展的风险与管理、商