大连市融资性担保构规范整顿工作指引-1.docVIP

大连市融资性担保机构规范整顿工作 按照国务院融资性担保业务监管部际联席会议，一、规范整顿工作范围和时间 凡在内注册登记的融资性担保机构皆纳入此次规范整顿范围。融资性担保机构是指从事银行业金融机构贷款担保、票据承兑担保以及债券发行担保等融资性担保业务的担保机构，包括法人机构和分支机构。 规范整顿工作自方案下发之日起开始实施，时间截止到2010年12月31日。 二、规范整顿工作方式规范整顿工作采取监管部门按照统一标准对现有担保机构核准审查重新登记确认融资性担保机构资格的方式进行。具体，省政府金融办核准审查，对符合条件的融资性担保机构出具融资性担保业务资格核准批复文件，并《融资性担保机构经营许可证》；资性担保机构办理变更注册登记手续。其中，事业性质担保机构还需同级机构编制部门批准文件，外资担保公司还需外经贸部门核准文件。 对近三年从事融资担保业务、至规范整顿期结束仍未达到核准条件的融资性担保机构，经申请，可给予1年宽限期。在宽限期内，达到条件的融资性担保机构可继续向监管部门申请核准，监管部门和各审批、登记管理部门可依程序为其办理核准审查、变更注册登记手续。宽限期结束后仍未达到核准条件的，不予核准。 未通过省政府金融办核准的担保机构不得从事融资性担保业务。 到领取《融资性担保机构核准登记报告书》，按要求制作申报材料向提交有关文件材料一式两份审核报材料，确认融资性担保机构资格、名称、注册资本、经营地域和业务范围等内容，出具初审意见，上报省政府金融办省政府金融办审，对符合条件的融资性担保核准文件融资性担保持省政府金融办核准文件，到工商部门申请办理。除需履行上述程序外，同时向市外经贸持市外经贸局核文件，到工商部门办理。 工商管理部门经过审查，为担保机构办理。1．跨省区开展业务的注册资本不低于3亿元在省内开展业务的注册资本不低于1亿元在市范围内开展业务的注册资本不低于000万元2．注册资本5000万元以上的允许兼营其他担保业务、以自有资金进行投资注册资本1亿元以上、持续盈利的允许开展再担保和债券发行担保业务3．注册资本为实缴货币资本非货币出资的，要按照注册资本最低限额要求补足货币出资4．2009年末净资产值不低于最低注册资本限额要求5．资信评级在BB以上6．拥有具所有权或使用权的营业场所7．拥有一定数量的融资性担保或金融从业技能与经验的人员8．依法开展业务，未从事吸收存款、直接发放贷款、受托投资、受托发放贷款等违规业务活动。 担保公司分公司核准条件无注册资本要求，2008年12月31日前注册成立的，近两年应开展融资担保业务其他参照上述规定执行。 申请核准应提交材料 内资融资性担保机构应提交材料： 2）公司章程；3）担保机构营业执照或事业单位法人证副本复印件资信评级报告；财务审计报告；经营场所所有权或使用权的证明材料；证明其近三年开展融资性担保业务的有关合同材料；事业性质担保机构还须提交单位出具的担保机构可实际运作担保资金的数额及来源证明文件担保机构需增资的，除上述规定的材料外，还需提交以下材料：1）增资申请书；2）增资决议；3）新机构章程；4）验资报告；5）董事、监事、高管人员任职备案表。 外资融资性担保公司应提交材料： 向市金融提交内资融资性担保机构的材料向提交材料：1）申请书；2）公司权力机构出具的关于合同、章程变更事项的决议；3）合同章程修改协议；4）与合同、章程变更事项相关的文件。 文件制作及报送要求 1）报告书须加盖机构公章并经法定代表人签字后提交； 2）融资性担保机构完成注册登记变更后5日内，应分别市金融和省政府金融办报送加盖公章的新企业法人营业执照或事业单位法人证副本复印件。 5