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MBA研究生课程论文 课程名称 制度设计 论文题目 管理制度设计的原则 及商业银行风险管理制度设计研究 年 级 专 业 姓 名 学 号 年 月 日 管理制度设计的原则及商业银行风险管理制度设计研究 [摘 要] 管理制度是企业管理的基础内容，在企业中，管理者主要依靠各种行之有效的制度来对被管理者实施管理，所以制度的好坏对于管理活动的成败有着重要的意义。本文首先分析了管理制度的定义和功能，阐述了企业管理制度设计的基本原则。然后从我国商业银行风险管理制度的现状和问题出发，指出我国商业银行存在的一个关键问题即组织设计不合理。针对该问题，本文提出建立董事会直接领导的、垂直管理的与我国银行总分行制度相适应的风险管理部门，分析了风险管理相关部门的职责，并给出了银行风险管理的总体设计内容。 [关键词] 管理制度 管理制度设计 商业银行 风险管理制度 一、概述 管理活动是人类社会中一种最基本的活动而经常性的管理活动则是通过各种管理制度来实现的。 制度是各项管理活动的基本依据和规程，它规定着人们什么事能做，什么事不能做。本文尝试就此进行一些推进性的初步探讨 以期为制度设计者提供些许有益的借鉴。 各个企业都有内容不一繁简不同的各种管理制度[1]。按管理制度的规范对象分类，有以管物为主的管理制度、管人为主的管理制度、管事为主的管理制度；按管理制度的规范程度分类，有以强制性规范为主的管理制度、以任意性规范为主的管理制度；按管理制度重要程度分类，有主要管理制度、辅助管理制度;按管理制度涉及的内容范围分类，有综合管理制度、专项管理制度。尽管已有的管理制度多种多样，而且人们还在根据新的主客观环境创设新的管理制度，但是，这些制度是否都取得了好的效果了呢？有些制度受到员工的赞赏，提高了工作效率，促进了企业发展，取得了好的效果；有些制度受到员工的责难，导致员工穷于应付，工作质量下降，不利于企业长远发展。应该怎样审视已有的管理制度，怎样设计新的管理制度，这是一个值得每个管理者思考的重要问题。 二、管理制度的设计应遵循的基本原则 所有的管理制度，归根到底，都是用来指导和规范人的行为的。多数情况下，制度是由管理者制定的。管理者持有什么理念则所制定的管理制度就体现出什么理念[2,3]。总结企业制度管理的经验，考虑企业员工文化素质的进步，以及时代的发展，管理制度的设计应遵循以下原则： 1、规范性原则 制定管理制度就是在制定规范，但并不意味着管理制度就自然而然地体现着规范性原则。管理制度的规范性体现在面对管理对象群体时，要求个体遵循程序的一致性，体现结果的一致性，表现行为的一致性。规范性原则要求压缩个体的自由空间，要求可以明确规定的内容就不给管理对象自由选择权，只有不能够或者不宜明确规定的内容，才允许管理对象个体出现不一致性。 2、合理性原则 管理制度的规范性强制要求管理对象按制度规定去做，而管理对象的大多数能不能心悦诚服的接受，则取决于所制定制度的合理性。规范性建立在合理性之上。不合理的规范，使企业员工积极性受挫，他们或抱怨，或应付，或准备离职，导致企业凝聚力下降，工作质量下降，管理工作难以取得好的效果。合理的规范，会调动员工的工作积极性，他们会自觉遵守制度规定，心情愉快，干劲充足，努力工作，使企业管理取得好的效果。管理制度的合理性体现在对物的管理符合自然规律；对事的管理符合政策、法律、文化取向；对人的管理符合行为科学的规律。 3、系统性原则 制度的系统性可以使各种管理活动都会有制度为依据，保障管理的规范性。制度的系统性有两层含义：一是企业管理制度应当是一个体系，相互配套，管理工作的各个方面都应当制定相应的制度，制度的覆盖是全面的。二是企业管理制度在管理工作的深度层次上，针对不同的管理层要制定相应的管理制度。企业管理工作的任何一个方面，都可以看作是一个纵向链条，这个链条是若干个环节构成的，每个环节的管理工作都应当制定有相应的管理制度。这样，就可以管理工作规范化，减少任意性。 4、人本主义原则 管理在终极的意义上是对人的管理。管理制度除规定行为的标准之外，还会设定鼓励或惩罚的条款，以引导和保障制度的执行。人本主义原则要求尊重人的价值，关心人的生存和发展。管理制度的设计的标准应该是绝大多数成员在正常工作条下能够达到的，少数人可以超出的，很少的人经过努力是可以达到的。达到工作要求的员工应该得到正常的报酬，做出超额贡献的员工应当得到奖励，对于应当可以做到而没有做到的员工，才给予必要的惩罚。制度的设计以鼓励为主，尽可能