转帐和现金支票概要.doc

1、问：有我企业收到其它企业帐户开来的转帐支票，如何去银行存支票？ 都需要带什么手续或印章？ 收到转帐支票后,若出票单位是非同行的磁码支票，你须在支票背面盖齐银行预留印鉴. 并填制银行进账单,将进账单和转账支票银行工作人员. 银行工作人员会给你办理进账的,一般委托收款要4天后才能入帐； 若是非同行的普通支票的话，你就需要携带支票到出票行填份进帐单办理转帐手续了； 出票行是同行的支票，只要在公司的开户行办理手续即可，同行的支票可以通过验印系统跨行检验印鉴是否有效，无需到付款单位的开户行办理； 转帐支票送到收款人开户行是什么情况 送到付款人开户行又是怎么回事？ 转帐支票送到收款人开户行，不是你用你送到对方开户行，你只负责把支票正面盖好财务章、法人章、日期、金额等内容填写好，交给对方即可（让对方在支票根上签字并开好收据）。 转帐支票送到自己单位的开户行（俗称反存），你只负责把支票正面盖好财务章、法人章、日期、金额等内容填写好，还需要填写进帐单（收款写对方单位，不需要盖章），反存方便了对方工作。 百科名片?? 转账支票 银行活期存款户向银行发出的一种要求支付一定数额款项的凭证。支票上载明受款人姓名的，称“记名支票”，银行只对该受款人付款；支票上不载明受款人姓名的，称“无记名支票”或“来人支票”，银行可对任何持票人付款。可凭以向银行支取现金的，称“现金支票”；只能用于银行转帐的，称“转帐支票”。 目录 简介 转帐支票管理 转帐支票核验 转帐支票-监督 转帐支票奖惩 转帐支票处理 转帐支票填写注意问题 转帐支票常见词汇 编辑本段 简介 　　转帐支票 发票人或持票人在普通支票上载明“转帐支付”，以对付款银行在支付上加以限制。 　　对现金支票与转帐支票的规定 ?? 转账支票 　　支票可以支取现金，也可以转帐，用于转帐时，应当在支票正面注明。 　　支票中专门用于支取现金的，可以另行制作现金支票，现金支票只能用于支取现金。 　　支票中专门用于转帐的，可以另行制作转帐支票，转帐支票只能用于转帐，不得支取现金。 转帐支票管理 　　各单位使用转帐支票，必须指定财务部门专人保管，建立健全购领、保管、使用、登记、注销制度，落实责任制。个体工商户的转帐支票，也必须有专人妥善保管。 ?? 转账支票 　　使用转帐支票购物（包括其他结算，下同），在签发支票时，必须登记支票使用人，如实填齐支票各栏内容，并在的背面注明持票人的姓名。确实不能事先写明金额，携带不填金额的转帐支票购物，必须填明其他各栏，由主管财务的负责人批准，并规定其使用范围、限额。 　　领用转帐支票人应办理签收手续，并在规定期限内向财务部门报帐。财务部门当及时和银行核对帐目。 　　用转帐支票购物时，持票人必须同时携带本人工作证或居民身份证。 　　转帐支票的有效期限为五日（签发日除外，到期日逢例假日顺延）。逾期未使用的转帐支票应及时交回财务部门注销。 编辑本段 转帐支票核验 　　收票单位在收受转帐支票时，必须认真审核支票上填写的收款单位、签发日期、金额、用途、印鉴。并应查验持票人的工作证或居民身份证。确认无误后，在转帐支票背面记下工作证或居民身份证号码，并由持票人签名。无证件或不符合以上规定的，不得收受转帐支票，并应及时和出票单位联系。否则，因此而发生的经济损失自负，并追查经办人员责任。 ?? 转账支票 　　发现用挂失的转帐支票骗购货物的，应即扣留其支票，并报告本单位保卫部门或当地公安机关。 　　销售单位对票面在人民币一万元以上的转帐支票，必须取得开户银行收帐通知后，方能发货，不得以银行的受理回单作为入帐凭据和发货证明。 编辑本段 转帐支票-监督 　　银行要加强对开户单位领购支票的管理。出售支票每个帐户只准一次一本；业务量大的，不得超过三天的用量。对资金管理不善，信誉不好的单位，不给使用转帐支票。 ?? 转账支票 　　银行承办支票转帐时，应认真审核，确认无误后，才能办理支付手续。因银行经办人员工作疏忽造成的差错，其经济损失，应由银行按有关规定负赔偿责任。 　　遗失或被窃栏目印鉴齐全、在有效期间内的转帐支票，应立即向银行申请办理挂失。挂失前已被冒领的，银行不负经济责任。 　　公安机关在侦查案件中，发现使用、受理转帐支票单位因违反本规定以致犯罪得逞的，应建议或协同主管部门追究当事人的责任，并令其限期改正。 编辑本段 转帐支票奖惩 　　一贯对工作认真负责，严格执行本规定，成绩显著的；发现窃取转帐支票进行违法犯罪活动，勇于揭发检举的；报案及时，或当场扭获犯罪分子，对破案作出贡献的，单位、主管部门和公安机关应给予表彰、奖励。 　　有下列行为的单位，主管部门应视情节轻重，分别给予警告、通报批评、没收非法所得；对单位负责人和直接责任人分别给予罚款、行政处分；造成重大损失构成犯罪的，送司法机关依法追究刑事责任