9行小额直联系业务操作规程(试行).docVIP

中国建设银行小额直联系统 业务操作规程 （试行） 目录 总则 职责分工及岗位设置 业务操作 附则  第一章 总 则 为保证“中国建设银行小额直联系统”（以下简称小额直联系统）的正常运行，规范系统运行、管理和操作，防范系统业务操作风险，根据中国人民银行《小额支付系统业务处理办法（试行）》、《中国建设银行小额直联系统业务管理办法》等有关规章制度，制定本规程。 小额批量支付系统（简称BEPS）是以电子方式批量处理同城、异地的借记支付以及每笔金额在规定起点以下的小额贷记支付的应用系统。 小额直联系统是连接我行数据集中系统（简称：DCC系统）与人民银行BEPS的枢纽系统。小额直联系统介于DCC系统与支付系统前置机（简称：MBFE）之间，物理上与资金清算系统共用一台主机，具备对DCC系统报文和BEPS批量包报文的接收、转换、发送、信息同步处理功能以及日终勾对、账务信息传递和机构调整等功能。 支付业务信息在小额支付系统中以批量包的形式传输和处理,在DCC系统中以支付报文的形式传输和处理。 本规程旨在对小额直联系统中岗位设置、业务操作、异常处理、安全管理等进行统一规范。本规程适用于中国建设银行总行和各一级分行。 第二章 职责分工和岗位设置 我行小额直联系统的运行实行统一领导、分级管理。 总行负责制定全行小额直联系统业务管理规章制度并组织实施；负责全行小额支付业务的运行管理和技术支持工作；负责全行小额支付业务的规范、指导和监督工作。 一级分行营运管理部门负责依照人民银行及本办法有关规定组织辖内小额支付业务的业务运行管理工作；负责支付业务在小额直联系统内的日常工作。 一级分行信息技术部门负责小额直联系统的技术运行管理工作；负责系统安装、调试；负责系统级管理工作，包括系统级口令管理、系统监控、日常维护、备份、技术支持、定期维护、系统变更、系统优化、系统升级改造等，确保安全稳定运行。 根据小额直联系统运行特点，按照各岗位之间相互配合、相互监督、相互制约的原则，业务部门分别设置系统管理员、业务主管和操作员岗位。各岗位之间应做到分工合作，责权清晰，按时完成各项工作。 各行可根据系统运行管理的需要，按照中国人民银行及总行的有关规定设置技术运行岗位。 系统管理员职责 系统管理员可新增、注销业务主管和操作员，协助技术人员安装和维护系统软件、排除系统故障等日常维护工作。 系统管理员的操作代码为“9999”，初始口令为“999999”，系统管理员的操作代码及初始口令由系统预设。 业务主管职责 负责小额支付业务的日常管理工作，对日间处理中的特殊业务处理进行审核授权，完成系统规定的需要业务主管操作的其他事项，与系统管理员共同完成增加、删除操作员的操作。 系统预设业务主管的操作代码为“9997”，初始口令为“999999”。 操作员职责 负责小额直联系统的日常操作工作；按照职责范围处理支付业务，监控小额业务运行情况，负责小额业务查询、统计、打印等工作；与业务主管共同完成异常业务的特殊处理操作。 第三章 业务操作 第一节 运行控制 系统启运 系统启运用于小额直联系统首次启用或人行小额支付系统停运期满重新启运时，由操作员经业务主管授权后启动小额直联系统与DCC、MBFE的收发服务进程。操作员选择菜单“运行控制→系统启运”，按系统提示，依次进行以下操作： （一）启动小额直联系统接收MBFE系统服务进程。 （二）启动小额直联系统发送MBFE系统服务进程。 （三）启动小额直联系统接收DCC系统服务进程。 （四）启动小额直联系统发送DCC系统服务进程。 系统停运 系统停运用于小额直联系统根据人民银行的通知或本行业务管理、运行的需要，由操作员在业务主管的授权下，停止小额直联系统与DCC、MBFE的收发服务进程。 停运日日切前，操作员选择菜单“运行控制→系统停运”，经业务主管授权执行“ 停止小额直联系统接收DCC系统服务进程”操作，并执行“即时组包”操作。在查实小额直联系统确无满足条件需要重新发送、重新组包发送的往账业务后，操作员经业务主管授权执行“ 停止小额直联系统发送MBFE系统服务进程”操作。 在完成停运日日切及日终处理后，操作员选择菜单“运行控制→系统停运”，经业务主管授权后执行“ 停止小额直联系统接收MBFE服务进程”操作。在查实小额直联系统确无待发送DCC、退回DCC的往账业务后，操作员经业务主管授权执行“停止小额直联系统发送DCC系统服务进程”操作。 手工日切 在小额支付系统（MBFE）已正常日切，小额直联系统显示DCC系统日切失败、无法自动完成日切处理时, 操作员经业务主管授权对小额直联系统进行手工日切处理。操作员选择菜单“运行控制→手工日切”，按系统提示，输入MBFE的系统工作日期和清算日期。清算日期如