金融理财师案例百万富翁理财规划方案.docVIP

金融理财师AFP案例：百万富翁理财规划方案 第二部分：客户基本信息和基本财务数据 一：家庭基本信息： 家庭成员 年龄 职业 备注 朱先生 50 房产集团高层 年薪40万，有养老金和住房公积金，有商业保险 朱太太 45 大学教师 年薪10万，有养老金和住房公积金，有商业保险 女儿 20 国外留学 每年学费开支20万 二：目前家庭基本财务数据信息和诊断： 1、当前家庭资产负债状况 单位:元 资产 负债 　 　 投资资产 银行存款 2000000.00 ? 　 　 　 　 投资股票 1000000.00 　 　 　 　 　 终身寿险 700000.00 　 　 　 　 　 房产投资 1000000.00 　 　 　 　 小计 　 4700000.00 　 　 　 　 自用资产 自住房产 2000000.00 　 　 　 　 小计 　 2000000.00 　 　 　 　 总资产 　 6700000.00 总负债 　0 净资产 6700000.00 2、目前年收入支出储蓄表 单位：元 收入项目 金额 支出项目 金额 储蓄项目 金额 储蓄运用 金额 朱先生薪资 400,000 家计支出 费税扣缴 -90,325 生活支出 200,000