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助理金融分析师考试试卷I 试卷分数： 姓 名： 身份证号： 准考证号： （综合知识考核，总分100分，包括单项选择题、多项选择题和判断题；考试时间90分钟） 试题 一 二 三 总分 得分 试卷I测试内容如下： 职业道德与执业操作准则、定量分析方法、经济分析 财务报表分析、资产组合管理、资产估值 一、单项选择题(第1-40题，每小题1分，合计40分，请将正确答案的代码填入“（）”) 1. 王小莉是投资管理公司的高级市场营销员。王小莉既不是中国注册金融分析师，也不是中国注册金融分析师考生。在一次机构前景的市场介绍中，王小莉介绍了所在公司的简史以及公司提供的各项投资服务，并总结了过去三年中公司资产组合的投资收益情况。作为市场介绍的部分内容，王小莉提到了“公司雇佣的40名投资研究分析师中，他们是公司在过去几年中实现丰厚投资回报的中坚力量。”王小莉的陈述为：（ ） A. 基本上符合中国注册金融分析师《准则》，但市场营销员没有资格介绍公司资产组合的投资收益情况。 只有非常熟悉中国注册金融分析师《投资业绩展示标准》的人才能介绍投资收益的各项数据。 B. 违反了中国注册金融分析师《准则》，作为一名非中国注册金融分析师，王小莉不能向预期客户提供关于投资的细节信息。 C. 没有违反中国注册金融分析师的要求或《准则》。 D. 不符合中国注册金融分析师的商标要求。 2. 金龙是一家拥有机构客户、高财富个人客户和一般个人客户的全面型服务投资公司。这家公司的大部分收入是通过向机构客户提供溢价服务获得的。最近，他们刚刚完成了一份针对一家新生高科技公司的广泛研究报告，结论是建议“强势买进”。在仔细审查了三类客户的所有记录后，他们认定，这家高科技公司不适合一般的个人客户进行投资。金龙首先将这份研究报告作为优惠服务的一部分提供给机构客户，几天之后，又向高财富个人客户和一般个人客户公布了同样的研究报告。以下（ ）项对金龙行为的描述最为恰当？ Ａ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为金龙没有公平对待所有的客户。 Ｂ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为与高财富个人客户相比，金龙优先对待了机构客户。 Ｃ. 他们的行为没有违反中国注册金融分析师《准则》。 Ｄ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为一般个人客户不应收到这家新公司的研究报告,原因是这只股票不适合他们。 3. 根据传统内幕交易理论：（ ） Ａ. 如果个人对证券发行人不负有信托责任，那么此人可以在掌握重大非公开信息时进行交易。 Ｂ. 即使个人对证券发行人不负有信托责任，也不能在掌握重大非公开信息时进行交易。 Ｃ. 如果个人以非法形式获取重大非公开信息，其行为将被视为欺诈行为。 Ｄ. 个人在掌握了非重大、非公开信息的情况下，不能进行交易。 4. 刘海儿是一名中国注册金融分析师，也是一名美国公民，在 N 城注册和营运一家小型事务所。金达是一家总部设在美国的投资管理公司，刘海儿工作的事务所属于这家公司。 N 城的法律规定，在N 城注册和工作的投资顾问不能购买其雇主是做市商公司的证券。但刘海儿认为，她在购买此类投资产品时可以避开这一限制，因为她是为一家美国投资管理公司工作的美国公民，而美国证券法允许在适当披露的情况下购买此类证券。于是刘海儿购进了这种证券，并按公司政策要求及时批露了持股情况。如果刘海儿所在公司是做市商，在适度的披露情况下，刘海儿的购买行为：（ ） A. 没有违反《执业操作准则》 B.《执业操作守则与准则》未规定此类状况。 C. 违反了《执业操作准则》 D. 违反了美国法律。 5. 刘煊是一名中国注册金融分析师，以下是他向客户介绍股票指数年金的内容：“支持该年金的保险公司保证，即使作为该年金指标的指数值下降，您投入的资本也能获得至少3%的收益。不仅如此，保险公司还保证您不会损失原本的投资额。”上述说法与保险公司提供的市场信息一致，并且主要评级机构对其评级也很高。刘煊向客户提供收益保证和资本保值信息的行为是否违反了《守则与准则》？（ ） A. 是。担保特定收益率的行为违反了《守则与准则》。 B. 是。担保投资资本保值的行为违反了《守则与准则》。 C