反洗钱复题.doc

一.判断题 1.金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。 2.人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。 3.反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。 4.侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。 5.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。 6.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。 7.报案是反洗钱调查终结的方式之一。 8.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。 9.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。 10.与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。 11.反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。 12.反洗钱义务主体仅指金融机构。 13.在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。 14.国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是无条件的。 15.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 16.客户的交易