建行中级财师岗位资格考试大纲.doc

附件2： 中级理财师岗位资格考试大纲 本考试大纲分为理财基础、投资规划、保障规划、综合理财规划等四个部分，涵盖了建设银行个人理财师培训教学体系的基本知识点与考试范围。考试大纲中对于知识点的要求分为四个层次，依次是了解、理解、掌握和运用。 了解：要求对相关知识点有初步的，感性的认知； 理解：要求对相关知识点有较深刻的理性认识，能够进行解释或分析； 掌握：要求对相关知识点有深刻的理性认识，并能够运用相关知识解决和处理实务中相关的问题； 运用：要求对相关知识点能够全面、系统的掌握，并能够运用相关知识分析、判断和处理实务中相关的问题。 备注：★—了解，★★—理解，★★★—掌握，★★★★—运用 章节 内容 重要程度 第一部分 理财基础 1 个人理财概述 1.1 个人理财概念 1.1.1 个人理财规划定义 ★★★ 1.1.2 个人理财规划分类 ★★★ 1.1.3 个人理财规划的作用 ★★ 1.2 理财规划内容和流程 1.2.1 个人理财规划的内容 ★★★★ 1.2.2 个人理财规划的流程 ★★★★ 1.3 职业道德规范 ★★★ 2 个人理财理论 2.1 货币时间价值 2.1.1 货币时间价值的含义 ★★★★ 2.1.2 货币时间价值的计算 ★★★★ 2.2 投资风险和收益 2.2.1 投资分险和收益 ★★★ 2.2.2 风险的分类 ★★★ 2.2.3 单项投资收益的衡量 ★★★★ 2.2.4 单项投资风险的衡量 ★★★★ 2.2.5 投资组合收益率的衡量 ★★★ 2.2.6 投资组合风险的衡量 ★★★ 2.3 生命周期理论 2.3.1 个人生命周期理论 ★★ 2.3.2 生命周期的阶段划分 ★★ 2.3.3 人生各阶段理财需求及策略 ★★★ 3 个人客户分析 3.1 个人客户理财行为分析 3.1.1 四种典型的理财价值观 ★★ 3.1.2 理财价值观和理财规划策略 ★★★ 3.1.3 个人客户理财个性 ★★ 3.1.4 理财个性和理财规划策略 ★★★ 3.2 个人客户财务状况分析 3.2.1 个人资产负债表的内容与编制 ★★★ 3.2.2 资产负债分析 ★★★★ 3.2.3 个人收入支出表的内容与编制 ★★★ 3.2.4 收入支出分析 ★★★★ 3.2.5 财务比例分析（净资产偿付比率、负债总资产比率、负债收入比率、流动性比率、储蓄比率、投资与净资产比率） ★★★★ 3.3 风险承受能力及风险偏好分析 3.3.1 风险承受能力影响因素 ★★★ 3.3.2 风险承受能力评估 ★★★★ 3.3.3 风险偏好分类 ★★★ 3.3.4 风险偏好评估 ★★★★ 3.3.5 风险属性和投资策略 ★★★★ 4 建设银行个人理财业务 4.1 建设银行个人理财业务概述 4.1.1 建设银行个人理财业务的含义及特点 ★★ 4.1.2 理财规划服务 ★★★ 4.1.3 非金融增值服务 ★★★ 4.1.4 建设银行个人理财服务渠道 ★★★ 4.2 建设银行个人理财产品 4.2.1 个人存款产品 ★★★ 4.2.2 个人贷款产品 ★★★ 4.2.3 个人银行卡产品 ★★★ 4.2.4 个人投资产品 ★★★★ 4.2.5 个人结算产品 ★★★ 4.2.6 个人理财产品组合 ★★★★ 4.3 建设银行个人产品组合案例 4.3.1 积极进取型客户产品组合案例 ★★★ 4.3.2 进取型客户产品组合案例 ★★★ 4.3.3 稳健型客户产品组合案例 ★★★ 4.3.4 收益型客户产品组合案例 ★★★ 4.3.5 保守型客户产品组合案例 ★★★ 第二部分 投资规划 1 证券投资规划 1.1 债券投资 1.1.1 债券概念 ★★ 1.1.2 债券基本要素 ★★★ 1.1.3 债券分类 ★★★ 1.1.4 债券价格及影响因素 ★★★★ 1.1.5 债券收益率 ★★★★ 1.1.6 我国国债种类 ★★★ 1.1.7 我国国债收益率计算 ★★★ 1.1.8 我国公司债券种类 ★★★ 1.1.9 可转债的债性分析 ★★★ 1.1.10 可转债的股性分析 ★★★ 1.1.11 可转债投资操作方式 ★★★ 1.1.12 债券投资的风险 ★★★ 1.1.13 个人国债投资分析 ★★★ 1.