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金融基础知识（七） 股票、基金一、选择题（３０道）1、证券监督管理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据（ ）原则解释法律和处理问题。A．公开 B．诚实信用 C．公正 D．公平 【答案】B【解析】证券法律制度中的诚实信用原则要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用原则解释法律和处理问题。2、会员制证券交易所不设立哪个机构（ ）。A．会员大会 B．董事会 C．理事会 D．监察委员会 【正确答案】： B【参考解析】： 公司制证券交易所才设有董事会。3、一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（ ）。A．政府债券、公司债券、金融债券 B．金融债券、公司债券、政府债券C．政府债券、金融债券、公司债券 D．金融债券、政府债券、公司债券【答案】C 【解析】信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。政府债券的信用风险最小，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。4、我国现在的股票按投资主体来分，可以分为（ ）不同的类型。A．国家股 B．法人股 C．社会公众股 D．外资股【正确答案】： A, B, C, D【参考解析】： 在我国，按照投资主体性质分类，股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。5、在我国，金融债券包括（ ）。A．中央银行票据 B．政策性银行金融债券 C．证券公司债券D．财务公司债券 【正确答案】： A, B, C, D【参考解析】： 在我国，中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。6、承销方式有（ ）。A．包销 B．经销 C．自销 D．代销【正确答案】： A, D【参考解析】： 需要注意的是，C选项中的“自销”是和承销并列的、发行人推销证券的方法，而不是承销的方式。7、上市公司中，股东影响和监督公司经营管理的具体方式和机制有（ ）。A．通过参加股东大会来决定公司的经营方针和投资计划，参与公司重大事项的表决B．选举和更换公司经营管理层C．通过对高管人员的激励计划来影响公司的长期发展，鼓励管理人员履行职责D．通过“用脚投票”影响公司的经营管理【正确答案】： A, B, C, D【参考解析】： 所谓的股东“用脚投票”，是指当股东认为公司经营业绩不佳时，他们就会在证券市场上抛售股票，导致股价下跌，从而影响公司在证券市场上的筹资能力，从而对管理层形成强大的压力，激励他们提高企业的经营业绩。8、股份有限公司的有限责任表现为（ ）。A．股东以其认购的股份对公司承担有限责任B．股东以其自身的财产对公司承担有限责任C．公司以其全部资产对公司债务承担责任D．公司以其未分配利润对公司债务承担责任【正确答案】： A, C【 参考解析】： 股份有限公司的有限责任表现为两个方面：第一，股东以其认购的股份对公司承担有限责任。比如，某人向公司投资1万元，计1万股，若公司破产，此人所承担的责任仅限于投资数额，不承担任何连带责任；第二，公司以其全部资产对公司债务承担责任，若公司亏损破产，公司仅以其实际所剩的全部资产偿还所欠债务。9、我国要对境外期货交易实行严格限制，其主要原因有（ ）。A．过去我国参与境外期货市场的绝大部分为投机活动，造成了国家外汇的大量损失B．目前我国还没有实现人民币资本项目下的可兑换C．我国期货交易及有关法律、法规不健全，监督管理机制不完善D．企业行为缺乏有效约束，允许企业进入境外期货市场投资，会使国有资产面临巨大风险【正确答案】： A, B, C, D10、国家股、法人股等是按（ ）来划分。A．股票上市地点 B．股票投资主体的不同性质C．股票上市主要监管部门 D．股票是否公开发行【正确答案】： B【参考解析】： 国外一般将股票划分为普通股和优先股。在我国，由于投资主体的不同性质，把股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等11、基金管理人的职责不包括（ ）。A．办理基金备案手续 B．编制中期和年度基金报告C．召集基金份额持有人大会 D．向基金份额持有人承诺收益或者承担损失【正确答案】： D 【参考解析】： D选项属于禁止性行为。 12、关于我国的股票发行制度，下面说法不正确的是（ ）。A．我国的股票发行实行核准制 B．我国的股票发行实行注册制C．股票发行申请需由保荐人推荐和辅导D．中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定【正确答案】： B【参考解析】： 我国的股票发行实行核准制