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2011-12-01银行反洗钱考试试题及答案 2011 年反洗钱考试试题一、单项选择题(每题 1.5 分，共 30 分) 1、我行反洗钱工作领导小组下设办公室，办公室设在总部( A、法律合规部 A、法律 B、零售业务部 C、风险控制部 ） 。 2、 《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（ B、行政法规 C、规章 )部门。 D、会计部 11、 《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间， 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ A、中国人民银行反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 外币等值( B、中国人民银行当地分支机构 D、当地公安部门 )万元以上或者 ）报告。 12、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )万美元以上的款项划转属于大额交易。 B、200，20 C、300，10 D、500，30 A、100，20 D、规范性文件 3、客户洗钱风险评级结果经调整审批确认或再调整确认后，各支行应在评级结果确认后 5 个 工作日内将评级为( A、高风险客户 )客户的详细信息进行汇总整理，并将相关资料，加盖支行公章后，报 B、中风险客户 C、低风险客户 D、无风险客户 )个工作 备总部反洗钱领导小组办公室。 4、对于与我行新建立业务关系的客户，对其洗钱风险评定，客户评级人员应在( 日内完成对新增客户或账户的等级评定工作。 A、5 个 5、( B、10 个 C、15 个 D、30 个 B、中国证券监督管理委员会 D、财政部反洗钱行政司 ） 。 B、中国人民银行 D、中华人民共和国公安部 )部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 13、 大额与可疑交易报告中的“频繁”交易行为是指( ) A、营业日每天发生 1 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上。 B、营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上。 C、营业日每天发生 5 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上。 D、营业日每天发生 10 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上。 14、下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是（ A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息； C、按照规定向各商业银行报告分析结果 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 15、各支行、总部营业部应成立支行反洗钱领导小组。原则上( 并指定两名小组成员。 A、支行行长 B、办公室主任 ）报告。 C、侦查机关 D、中国人民银行 )制度，金融机构的负责人应当对此 D、内部监管 C、反洗钱上报员 D、营业部经理 16、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪 的交易活动，应当及时向（ A、司法机关 制度的有效实施负责。 B、公安机关 )为反洗钱领导小组组长， ） A、国务院反洗钱行政主管部门 C、银行监督管理局反洗钱处 A、国务院金融协调办公室 C、中国银行业监督管理委员会 7、对于( 6、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ )客户，各支行应提高关注程度，加强对该部分客户身份的审核，保证至少每半 年审核一次客户信息，结合对其金融交易活动的监测分析，如怀疑客户的交易与洗钱、恐怖主 义活动犯罪等活动有关，无论所涉及资金金额或财产价值大小，应当立即报告。 A、无风险 B、低风险 C、中风险 D、高风险 )个工作日 8、客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后( 批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。 A、5 个 B、10 个 C、15 个 D、30 个 ） 。 C.工作单位地址 C、5 年 D、10 年 1 D.临时居住地 ）以上。 9、在进行客户身份识别时，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的（ A.经常居住地 A、1 年 B.住所地 B、3 年 10、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指（ 17、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱( A、外部控制 B、内部控制 C、外部监管 ）罚款。 之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审 18、 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易 报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ A、20 万元以上 50 万元以下 C、50 万元以上 500 万元以下 当日累计人民币( A、50，10 B、50 万元以上 200 万元以下 D、50 万元以上 800 万元以下 )万美元以上的款项划转属于大额交易。 D