中国邮政储数蓄银行河南省分行代收付业务操作规程(试行)(最终版).docxVIP

中国邮政储蓄银行河南省分行代收付业务操作规程（试行）目 录第一章 总 则1第二章 机构和人员管理1第一节 机构管理1第二节 人员管理2第三章 委托单位管理6第四章 预付资金管理11第五章 签约管理15第一节 个人用户签约管理15第二节 公司用户签约管理18第六章 缴费类业务21第七章 批量业务29第八章 营业前准备/日终处理50第九章 凭证管理50第一节 凭证操作流程50第二节 重要空白凭证表外科目核算54第十章 会计核算55第十一章 清算报表76第十二章 资金结算80第十三章 差错调整85第十四章 附 则89第一章 总 则为规范中国邮政储蓄银行河南省分行代收付业务的管理及操作，促进业务健康发展，有效防范操作风险，根据《中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程（试行）》、《中国邮政储蓄银行河南省分行代收付业务管理办法（试行）》、及相关法律、规定，特制定本规程。本规程适用于中国邮政储蓄银行各级分支机构及代理营业机构。第二章 机构和人员管理第一节 机构管理机构设置中国邮政储蓄银行代收付业务操作通过邮政金融中间业务平台完成。中间业务平台机构为五级机构设置，即总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点。总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理机构，网点为营业机构。一般规定（一）中间业务平台管理机构从公司系统内同步各级管理机构，中间业务平台不维护管理机构名称等信息。公司系统新增、修改、删除管理