关于全市农村信用社“信通卡”业务开展情况专项检查报告.docVIP

关于全市农村信用社“信通卡”业务开展情况专项检查报告 20xx年3月26日开始始对全市农村信用社“信通卡卡”业务的开展情况进行了专专项检查。现将检查发现的具具体情况及存在的主要问题通通报如下： 个别联社至今仍没有与与当地财政局签订代理协议书书，所有“涉农资金一卡通””资金的发放由辖内各信用社社与各乡镇财政所签委托代理理协议，资金直接下拨到各信信用社代发。 在发放“涉农农资金一卡通”时，发现部分分联社均未按要求从综合业务务系统中打印委托代理关系申申请书，未填写信通卡集体开开卡申请书。 各联社涉农资资金批量发放后仍有部分营业业网点身份证联网核查工作没没有完成，如阳原联社东井集集信用社所发放的“一卡通””卡片客户已使用，但开卡需需要进行的身份证联网核查工工作一直没有进行。 个别联联社所发放的部分涉农资金明明细表没有加盖委托单位公章章，没有双方确认签字。发放放“涉农资金一卡通”时所有有资料没有按顺序装订存档，，各联社的大部分营业网点的的身份证复印件及联网核查结结果未专夹保管，仍存放于库库房中。 二、信通卡领用、、保管、收回、销毁等情况 检查组抽查的各联社的营业网网点对卡片的使用、保管都很很规范，但各网点对作废的信信通卡管理的情况都比较混乱乱。如作废卡领入时和作废时时均没有出库记录，上交联社社营业部作废卡时，作废卡登登记表上没有相关人员的签字字； 个别联社信通卡作废后后未及时在综合业务