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公司银行现金增值管理方案公司现金缺乏有效管理的普遍现象当前，国内企业普遍面临着两个无法避免的经营压力：同业竞争激烈和融资成本高企。因此，公司的竞争，除了在商业上的创新和强化优势，还要在资金管理上努力，降低使用成本并尽可能提高现金和公司运营的综合收益。就公司的现金管理而言，需要考虑三个方面：1、安全性。2、流动性。3、收益性。在这三个方面，国内很多公司都有需要提升的地方。我们以一家A股的上市公司（张裕A——000869）为例。在该股票2012年的年报中记载：　2011年年末货币资金2,532,967,197参与3个月至1年的固定存款1,273,844,720固定存款占货币资金的比重50.3%2012年全年利息收入38,033,736回报率1.50%注：表中货币单位为元。张裕A是全国知名的葡萄酒上市公司，其国内红酒类市场份额稳居第一。该公司葡萄酒的毛利率高达70%，现金净流入良好。按照2012年报，其年末货币资金占总资产的比重达27.4%，没有长短期负债。该公司全部的银行存款都按照活期存款和定期存款来进行管理，对比前述现金管理原则，评价如下：1、以银行活期及固定存款为现金管理手段，安全性良好。2、流动性存在缺陷。现代企业的经营是需要以现金流动性作为保障的。高达50%的定期存款看似提高了现金存放的收益，但是却降低了现金使用的灵活性。一旦遇到重大投资或者支出，就需要放弃固定利息，仅以年化利