回訪管理办法.docVIP

运营中心 质量管理体系文件 文件编号：SLOC-0803-03 版 本：A/1 生效日期：2011年月日 1 A/1 2011-KF-01 柜面管理处 2011年9月19日 1 目的 2 适用范围 适用于公司 3 术语定义 包括个人营销、经代、银行代理、电销、网销等公司各渠道新契约回访的对象为投保人本人，不可对投保人以外的人员进行回访，以免泄露投保人的投保信息。投、被保险人非同一人时应分别确认投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名：4 职责 部门/岗位 职责 5 工作在回访过程中必须就保单的重要内容向客户进行提醒和核实，以确认和保护客户权益，强化业务监督，提高客户满意度。 阶段 流程说明和控制要求 涉及部门或岗位 5.1 5.1.1新契约回访内容应该包括以下内容 确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人是否在投保单上亲笔签名； 确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利； 确认投保人是否知悉保险责任和责任免除； 确认投保人是否知悉宣传材料上的利益是基于公司精算假设，保单的红利分配是不确定的； 提示投保人超过最低保证利率的收益是不确定的，取决于公司实际经营情； 确认投保人是否知悉费用扣除项目扣除的比例或者金额； 确认投保人是否