客戶身份识别操作规程.docVIP

第一节? 总则 一、为规范客户身份识别行为，防范业务操作风险，增强风险控制能力，保证业务经营安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本操作规程。 二、应遵循“严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告”的原则，严格客户身份识别。 （一）、严格准入。严格开立账户或签订合同建立业务关系的审核。不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户,不得为其提供服务或者与其进行交易。 （二）、重点识别。重点对客户信息发生变更、交易异常、涉嫌洗钱及恐怖融资、国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人或涉嫌洗钱和恐怖融资分子的重新识别以及对非账户规定金额以上的一次性交易的审核。 （三）、详细登记。按规定完整登记客户身份基本信息，并妥善留存客户信息资料。 （四）、及时报告。 第二节? 法人类客户身份识别操作 一?、开立人民币基本存款账户的客户身份识别 （一）、资料审核 （二）、识别客户身份 法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件，可通过联网核查系统等措施进行核对。 （三）、登记客户身份基本信息 1、对完成客户身份识别、符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息。 2、授权财务人员办理的，须留存授权办理业务人员的身份证复印件和名章印鉴，并在预留印鉴卡的空白处登记授权办理业务人员的姓名、有效身份证件种类、号码、有效期限。印鉴卡经多次登记无空白后可要求客户更换印鉴