2015年海外业务政策V1.0.docxVIP

部门：理财产品部日期：2015年1月内部发文海外业务相关政策（2015年度）为了能够帮助各财富管理团队更好的践行海外资产配置理念宣传，特制定2015年度海外业务相关政策，具体内容如下：产品政策：1）赤霞珠终身寿险（LaVie）；2）卓越人生终身寿险（PEP）；3）乐享人生危疾保（MTC）；4）乐活无忧危疾保（MMC）；5）宏图投连险（Skyline）；6）活亮人生（ManuShine）---每位客户单次赴港主险5万以上标保，方可附加活亮人生产品。 2、折标（港币）：已经承保过犹豫期之业绩；5年缴费期或以上之首年保费折标系数：100%；趸交10%。注：以港币为基准，美金亦折合成港币。3、业绩统计与佣金结算日：犹豫期后，结算日为保单发出日的下一个自然月月底。4、业绩折算（港币）：标保的10倍计入晋升考核业绩（各部可根据自身实际情况做相应调整）；5、市场费用（港币）：标保的15倍计入市场费用（人民币）；6、销售资格：在考试通过人员中，删除未转正人员、删除博诚黑名单人员、删除上海和安徽地区人员；7、客户资格：系统中登记的常住地址不在上海、安徽地区。8、组团标准及审批流程：（1）组团标准：不得超过8人；（2）审批流程：未通过合规考试的销售人员，一律不得带客户参加组团。赴港申请存在特殊事项的（如销售人员不在试运营资格名单，或客户的常住地址在上海、安徽地区等），经各部总监审批确认后，方可提交总部