人行ACS系统_剖析.pptVIP

一、现金支票 二、转账支票 支票（转账支票为例）填制规范 【必填项目及填写要求】 1、出票日期：规范化大写数字填写，并在有效期内； 2、付款行名称、出票人账号：付款人名称和出票人账号须与系统一致； 3、收款人：收款人名称须与进账单收款人一致（需要与进账单一起办理业务时）； 4、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不填写“人民币”字样，按照规范填写，小写前须填“￥”； 5、用途：据实填写。 【选填项目】 1、行号：根据需要填写； 2、密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码。 【印章与加盖】 1、商业银行在凭证上加盖预留印章。 三、进账单 进账单填制规范 【必填项目及填写要求】 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期； 2、出票人、收款人名称和账号：出票人、收款人全称和账号须与系统一致，全称填写简称的，也应与系统一致； 3、开户银行：填写收（付）款人网点规范化简称； 4、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不填写“人民币”字样，按照规范填写，小写前须填“￥”； 5、票据种类、张数和号码：据实填写。 【印章与加盖】 1、人民银行经办人员在凭证第一联开户银行签章处加盖业务公章交付款人； 2、系统记账成功后，在凭证第三联上收款人开户银行签章处加盖业务公章交收款人。 四、差别准备金交