空白重要凭证管理实施q细则.doc

开封新东方村镇银行 空白重要凭证管理实施细则 第一章总 则 第一条为进一步规范我行各类空白重要凭证的管理，充分发挥相关系统功 能，保证业务顺利进行，切实保障我行资金安全，根据《开封新东方村镇银行运行管理基 本制度》、《开封新东方村镇银行行空白重要凭证管理办法》等有关规章制度，结合我行实际情况，制定本实施细则。 第二条本实施细则所称空白重要凭证是指无面额的、经我行或客户填写金额 等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证。 空白重要凭证种类包括由总行统一规定式样的空白重要凭证，以及由中国人民 银行、财政部、外汇管理部门统一规定式样的空白重要凭证。 第三条空白重要凭证管理应遵循“统一管理、分级负责”原则。 统一管理是指有关空白重要凭证的管理办法、制度规定等由总行运行管理部门 负责制定。 分级负责是指各级运行管理部门按照规定的职责范围分工负责。 第四条各级运行管理部门职责。 省行运行管理部负责落实总行空白重要凭证管理制度，根据本省实际制订空白 重要凭证管理实施细则，规范业务操作流程及监督检查；负责按总行授权监制空白 重要凭证，负责省行本级空白重要凭证的保管和各二级分行的凭证调拨。 二级分行运行管理部负责落实总、省行空白重要凭证管理制度；负责规范业务 操作流程，负责辖内空白重要凭证管理的监督检查。二级分行负责空白重要凭证的 请调、发放、保管和核算；负责本级凭证库房的管理；负责作废空白重要凭证的收 缴及销毁；负责按季编制空白重要凭证使用计划并上报；监测所辖机构空白重要凭 证库存数量，根据业务需要合理调拨凭证。 各营业网点负责落实空白重要凭证管理制度和业务操作流程。 第五条使用空白重要凭证的机构和人员应严格执行本细则的规定。人民银 行、财政部、外汇管理部门另有规定的从其规定。 第二章基本规定 第六条 空白重要凭证种类按照总行要求执行。 各类具有二级分行特色代理业务所使用的空白重要凭证种类由省行运行管理部 确认并报请总行核准。 第七条空白重要凭证包括视同空白重要凭证管理的代理业务类重要凭证均纳 人会计要素管理系统管理，空白重要凭证的请领、调拨、使用、上缴、收回、挂 失、作废、销毁等各环节均应通过会计要素管理系统及全功能银行系统核算管理， 并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。 第八条 除对外出售空白重要凭证、银行承兑汇票的签发以及全功能银行系统 无法明细控制号码的凭证，仍需保留手工。空白重要凭证登记簿，外，其他凭证不 再手工登记《空白重要凭证登记簿》，以电子登记簿代替手工登记簿。 第九条空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到双人专车，严格管理， 确责任，严防丢失，确保安全。 第十条空白重要凭证应与其共同构成支付要素的业务核算专用印章、密押机 具等实行分管分用。 第十一条 空白重要凭证上不得预先加盖业务核算专用印章备用。 第十二条 空白重要凭证纳入表外空白重要凭证科目核算，以每份一元的假定价格记账。办理外汇业务使用的空白重要凭证扔以人民币为记账币种。 第三章 空白重要凭证的印制 第十三条空白重要凭证应编印号码，属于区域范围内使用的应在号码前冠以 省份、直辖市等的地区简称，以便区分和控制使用范围。 第十四条空白重要凭证由总行指定印制企业，省行应与总行指定的印制企业 签订协议（合同），明确双方的权利义务。 第十五条 总行授权省行为空白重要凭证监制行的，省行负责对指定印制企业 的印制过程实施监督管理，保证凭证印制质量。 省行运行管理部每半年对印制企业履行印制协议（合同）情况进行检查，及时 解决出现的问题，并将检查结果报送总行。遇到重大问题，立即向总行报告。 省行运行管理部应监督印制企业在指定的供货区域内供货，不得擅自变更供货 区域；应按指定的供货品种供货，不得擅自变更供货品种。 省行运行管理部应监督印制企业不得委托非指定印制企业印制空白重要凭证。 第四章 空白重要凭证的计划管理 第十六条 省行对空白重要凭证实行按季订购。省行于每季度末月向指定印制 企业统一订购。各二级分行应于每季末15日前上报季度订购计划。 票据凭证按年订购，省行于每年12月份向总行报送次年有关票据凭证的订购计划。各二级分行应于12月15日前上报次年票据凭证订购计划。 第十七条各营业网点应合理控制凭证库存，合理匡算凭证用量，按季编制空 白重要凭证领用计划，于每季末10日前将凭证计划逐级上报上级配送机构，由上 级配送机构审核后逐级汇总报送至总行。 第十八条 因业务需要临时变更计划，应报上级行配送机构或管辖行审核