时代光华 判断客户财务目标 课后习题答案.docVIP

时代光华 判断客户财务目标 答案 1. 以下属于客户长期财务目标的是： × A 进行储蓄 B 子女教育筹集经费 C 实现投资收益最大化 D 购买自由住宅 正确答案： C 2. 以下不属于满足对生活期望的目标是： × A 有退休保障 B 足够的储蓄 C 拥有自己的房产和汽车 D 有一份高薪的工作 正确答案： A 3. 针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是： × A 通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化 B 通过一定的理财规划技术控制个人日常开支 C 个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划 D 实现个人财务安全是个人理财师的终极目标 正确答案： D 4. 以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是： × A 理财规划的服务周期 B 客户的经济地位 C 客户的年龄 D 客户所处的生命周期阶段 正确答案： B 5. 下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是： × A 了解客户的价值观 B 分析客户的风险偏好 C 分析客户的家庭情况 D 了解客户拟进行财物规划的周期 正确答案： C 6. 为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括： √ A 并不是所有客户提出的目标都可以实现 B 必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能