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时代光华 个人理财规划基础测试 单选题 1. 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是： √ A 个人理财规划就是投资理财规划 B 个人理财规划就是生活理财规划 C 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量 D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金 、外汇、不动产等投资工具的最优回报 正确答案： D 2. 在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是： √ A 分析客户当前和预期的收入状况 B 了解客户的教育需求和子女的基本情况。 C 分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距 D 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具 正确答案： D 3. 个人税务筹划面临的最多的风险是： √ A 金融风险 B 法律风险 C 健康风险 D 环境风险 正确答案： B 4. 退休计划开始的最好时间是： √ A 退休之后 B 退休前几年 C 退休前几十年 D 退休当年 正确答案： C 5. 个人理财规划业首先出现的国家是： √ A 美国 B 加拿大 C 日本 D 中国 正确答案： A 6. 世界上最早提供个人理财规划服务的人员是： √ A 银行理财师 B 保险营销人员 C 证券服务人员 D 经济分析师 正确答案： B 7. CFP资格认证制度的国际化运动始于： √