客户身份识别与联网核查公民身份信息试卷.pptVIP

 实名制规定 6101个人客户信息维护 6301-代理人信息维护 6128-身份证件核查维护 联网核查公民身份信息 军官证开户 外籍客户核查 实名制 2000年4月1日起实施 个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。 代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。 个人账户实名制证件 建总函〔2008〕691号转发中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知 　　银行为存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下有效证件： 　　（一）居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。 　　军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。 　　居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。 　　（二）居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。 个人账户实名制证件 　　（三）香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。 　　（四）外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。 　　除以上法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用