反洗錢考试题库大全.doc

反洗钱考试题库大全 一、判断（共 10 题， 20 分） 1 、 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、 实施到管理、 监督的一个完整的运行机制。 √ 2 、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 √ 3 、 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分 支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动， 从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法 律依据。 √ 4 、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动 中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 √ 5 、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 √ 6 、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。 √ 7 、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款， 并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他责任人员， 处一万元以上五万 元以下的罚款。 × 8 、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时