投资组合政策书.docVIP

投资政策书 1、可承受风险水平 1. 1自身因素：目前还是学生，没有固定收入，投资偏好低风险保本收益型。 1. 2现在的财务状况：拥有虚拟财富净值100万 2、投资目标 2.1短期高优先目标 目标：拥有进行自我充电的资金；充盈自己日常开支所需要的资金，拥有住宅抵押贷款的首期付款以及购买新车所需要的费用。 分析：在这个阶段情感因素对投资决策的影响大且期限较短，通常不适合进行高风险的投资。 2.2 长期高优先目标 目标：拥有抚养子女的费用和父母的养老费用，拥有用于和家人进行长期旅游的经费， 分析：可以通过具有长期性，高风险的投资工具来实现这些目标。 回顾资本市场 回顾改革开放以来中国资本市场的发展，大致可以划分为三个阶段。第一阶段：中国资本市场的萌生（1978-1992）　　在这个阶段，源于中国经济转轨过程中企业的内生需求，中国资本市场开始萌生。在发展初期，市场处于一种自我演进、缺乏规范和监管的状态，并且以区域性试点为主。第二阶段： 全国性资本市场的形成和初步发展(1993-1998)在这个阶段，统一监管体系的初步确立，使得中国资本市场从早期的区域性市场迅速走向全国性统一市场。随后，在监管部门的推动下，一系列相关的法律法规和规章制度出台，资本市场得到了较为快速的发展第三阶段：资本市场的进一步规范和发展（1999-2007）　在这个阶段，中国围绕完善社会主义市场经济体制和全面建设小康