2016年银行 风险管理试题及答案分析.doc

第1题 下列选项中，不属于风险控制流程应当符合的要求的是（　） A．风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致B．能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序C．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求D．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／利润要求 正确答案:D 解析： 所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求，D项明显错误。 第2题 资产证券化的作用在于（　） A．提高商业银行资产的流动性B．增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C．是一种风险转移的风险管理方法D．以上都正确 正确答案:D 解析： 资产证券化的主要目的在于变存量为流量，提高商业银行资产的流动性，增强商业银行关于资产和负债管理的自主性，也是一种分先转移的风险管理方法。 第3题 以下负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低，不容易对商业银行的流动性造成显著影响的是（　） A．社团存款 B．个人存款C．中小企业存款 D．集团公司存款 正确答案:B 解析： 零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，存款的意愿通常取决于自身的金融知识和经验、银行的地理位置、产品种类和服务质量的感性因素，因此零售存款相对稳定。 第4题 对维持本行资本充足率承担最终责任的是（　） A．股东大会和董事会B．董事会和监事会C．董事会和高级管理层D．高级