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单选题 第1题?《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（ ）。【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评 第2题?下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ ）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 第3题?银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款B.密C.印D.单 第4题?银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（ ）的原则。【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控 第5题?银行业金融机构应当对关键岗位实行（ ）的人员轮换和强制休假制度。【单选】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期 第6题?企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶 第7题?分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险的副行长D.分支行分管会计的副行长 第8题?柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内 第9题?《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】A.95分（含）以上 B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上 第10题?根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告 第11题?王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（ ）【单选】A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 第12题?下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第13题?银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪 第14题?《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位 第15题?内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移 第16题?甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是（A）【单选】A.甲构成了违法发放贷款罪B.甲的犯罪行为应当从重处罚C.B公司属于甲的关系人D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪 第17题?在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管 第18题?2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】A.高度重视防范操作风险的规章制度建设