家庭资产负债表我的副本.doc

家庭理财规划 家庭基本情况 收入处于中等水平，负债不多。爸爸每月有7000元收入，妈妈每月有6000元收入。年底公司股票分红60000元，年终奖金共计50 000元。家庭每月基本生活支出3000元，其他支出每年5000元。家庭有一套住房，价值约为200 000元，按揭贷款80 000元，每月偿还600元贷款，每年为爷爷奶奶准备生活费5 000元。 为了让我接受更好的教育，父母让我出国读研，计划为我准备一笔出国读研的教育资金。教育资金数额大约在150000左右，其余部分可以通过申请奖学金解决。 长远考虑，父母打算为自己准备一笔养老金，同时，考虑到小镇环境比较好，交通也还算方便，打算在5年之后在小镇上买一套大房子，价格大致在1000，000左右，现有房子卖掉。 理财目标 保证基本生活舒适，有适当资金用于娱乐和社交，主要是礼金等。 为孩子（我）准备一笔教育资金，以便接受更好的教育。 增加一份父母的养老金和其他保险，提高生活保障。 准备一笔购房款，购买一套新房子。 增加合理投资，兼顾收益和风险。 理财目标评价 家庭的理财目标比较明确，基本符合家庭基本财务情况和生活情况。通过合理具体而明确的理财规划，我认为基本上是可以实现这些目标的。另外，补充几点对自己家庭理财目标的建议： 在保证基本生活的同时，用于娱乐社交方面的支出保持在5000元之内。 这笔教育资金，可以通过选择教育类保险储备教